Центральный банк Российской Федерации ужесточает надзор за оборотом наличных денежных с... — 29 мая 2026 г. в 07:12:46.123

Центральный банк Российской Федерации ужесточает надзор за оборотом наличных денежных средств, предписывая финансовым учреждениям проявлять повышенную бдительность в отношении операций, связанных с внесением на банковские счета значительных объемов наличных. В рамках обновленных Методических рекомендаций, регулятор обязывает кредитные организации проводить ежедневный анализ транзакций своих клиентов с целью выявления потенциальных признаков отмывания денег, полученных незаконным путем. В качестве иллюстрации таких подозрительных ситуаций приводятся следующие сценарии: Физическое лицо получает на свой банковский счет в течение одного календарного месяца наличными денежными средствами общую сумму, достигающую 5 миллионов рублей, и впоследствии, в течение последующих 10 дней, осуществляет перевод за границу не менее 70% от этой суммы. На счет юридического лица или индивидуального предпринимателя в течение 30 дней вносится наличными более 30 миллионов рублей, что существенно превосходит средние показатели оборотов по данному счету за предыдущие три месяца. В случае, если банк сочтет какую-либо операцию вызывающей подозрение, он будет обязан запросить у клиента дополнительные документы, подтверждающие законность происхождения вносимых средств. При отсутствии таких подтверждающих документов, банк будет обязан временно заблокировать операции по счету. Важно отметить, что Центральный банк акцентирует внимание на том, что усиление мер контроля не должно негативно сказаться на добросовестных клиентах, в отношении которых у банка имеется достоверная информация об источниках происхождения их денежных средств и положительная деловая репутация (согласно Методическим рекомендациям Банка России от 20 мая 2026 года № 1-МР).