Разбор портфеля на 1,5 млн рублей из 15 позиций. Объясняю, почему так делать не надо #к...
Разбор портфеля на 1,5 млн рублей из 15 позиций. Объясняю, почему так делать не надо #капитал #инвестиции #портфель #стратегия #обучение На прошлом эфире я разбирал портфели участников. Ситуация одного участника мне показалась наиболее распространенной и я решил ее разобрать здесь. Юрий, 41 год, жена и 2 детей. Есть квартира, машина. Долгов/кредитов нет. Накопления чуть больше 2,5 млн. 1млн в подушке, 1,5млн на фондовом рынке. Цель: пассивный доход к 55 годам, который закроет базовые потребности и позволит замедлиться на работе. Горизонт 15 лет. Миллион лежит подушкой на краткосрочном вкладе, около трети в длинных ОФЗ с фиксированным купоном, остальное акции. Все купоны и дивиденды реинвестирует, пополнять может на 50-80 тысяч. Что у Юрия хорошо? Подушка есть. Фонд денежного рынка у брокера для таких денег максимально надёжный инструмент, с моментальной ликвидностью. Как правило, комиссии за покупку и продажу нет, а доходность близка к ставке ЦБ и заметно выше накопительных счетов. А что плохо? Перебор. Около 15 позиций. Я занимаюсь этим профессионально давно и ловлю себя на том, что трачу кучу сил просто на то, чтобы зайти в разные портфели и составить общую картину. Это внимание, которое нужно переключать. Это и есть многозадачность, и её надо уменьшать всегда. Позиции меньше 5% портфеля смысла не имеют, а уж 1% тем более. Допустим, вы нашли невероятный актив. Доля полпроцента, он вырос в 10 раз. Как это изменит ваше благосостояние? Никак. А сил на него потрачено непропорционально много. Теперь про цель Юрия. Чтобы выстроить пассивный доход, нужна своя стратегия работы на рынке. Вспоминаем синусоиду. Когда она высоко, растёт эйфория и уверенность в будущем благосостоянии. Любая покупка идет против тренда. При первых признаках эйфории: ничего не делаем. Второе: начинаем сокращать рисковую часть, то есть акции роста, и увеличиваем долю облигаций. В классике именно длинных. Только вот последний год эта классика вообще не работает. Но это отдельная большая тема. И вот что важно. То, что подойдёт Юрию, вам может навредить. Выбор инструментов всегда зависит от вашей жизненной ситуации, горизонта, целей, дохода, обстоятельств и долгов. Единой стратегии для всех не существует. Тот, кто вам её продаёт, пытается вами манипулировать. Как под себя подобрать инструменты и собрать свою стратегию, будем разбирать на обучении. ❗️Попасть на него можно только через анкету предварительной записи, никак иначе. Заполнить: https://vladimirlevchenko.getcourse.ru/ap1026