‼️ЦБ усиливает контроль за операциями с наличными деньгами‼️ Банкам рекомендовано прове...
‼️ЦБ усиливает контроль за операциями с наличными деньгами‼️ Банкам рекомендовано проверять финансовое положение клиентов и документально подтверждать происхождение наличных средств. 1️⃣ Кого касается: ▪️ИП и организации — независимо от суммы операции. ▪️Физические лица — при разовой операции от 5 млн рублей либо при совокупных операциях от 5 млн рублей за календарный месяц. 2️⃣ Какие операции контролируются: ▫️Внесение наличных на банковские счета, в том числе через банкоматы. ▫️Переводы наличных без открытия счёта. ▫️Покупка драгоценных металлов, инвестиционных монет и обработанных алмазов за наличные. ▫️Покупка и продажа наличной иностранной валюты. 3️⃣ Какие документы может запросить банк: ▪️У физических лиц — справки о доходах, 3-НДФЛ, справки самозанятых, договоры продажи имущества, займа, дарения, документы о наследстве, договор аренды жилья. ▪️У ИП и организаций — налоговую отчётность, договоры, кассовые документы, подтверждения получения займов, возвраты подотчётных сумм и другие. Документы должны подтверждать происхождение денег в размере, сопоставимом с суммой операции. 4️⃣ Когда дополнительная проверка может не потребоваться: ▫️Если деятельность ИП или организации предполагает регулярную работу с наличными, например розничную торговлю. ▫️Если у банка уже имеются необходимые документы о финансовом положении клиента и происхождении денег. Но при резком увеличении наличных поступлений банк может провести проверку. 5️⃣ Что будет, если документы не предоставить: Банк может признать операцию подозрительной, повысить уровень риска клиента и рассмотреть вопрос об отказе в проведении операции на основании 115-ФЗ. Также банки будут обращать внимание на искусственное дробление операций с целью избежать проверки. Главный вывод для предпринимателей: Внесение наличных на расчётный счёт ИП или ООО теперь может сопровождаться дополнительной проверкой независимо от суммы. При этом новые рекомендации не запрещают внесение наличных и не устанавливают обязательную проверку каждой операции. Особое внимание банки должны уделять операциям, которые не соответствуют обычной деятельности предпринимателя, и резкому увеличению наличных оборотов. Важно: документ носит рекомендательный характер и адресован банкам, а не устанавливает новую обязанность предпринимателей отчитываться перед ЦБ. Источник: Банк России, разъяснение от 26.10.2026
Канал в каталоге Максиметера
482 подписчиков · Бизнес