Повышаются риски при внесении наличных на банковские счета
Повышаются риски при внесении наличных на банковские счета Центральный банк России дал указание банкам более тщательно проверять происхождение крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на свои счета. Это связано с замеченным финансовым регулятором ростом подозрительных операций, таких как: • Значительные поступления наличных рублей на счета. • Денежные переводы без открытия счета. • Покупка драгоценных металлов и алмазов за наличные. • Обмен наличной валюты на рубли. Методические указания ЦБ РФ размещены на официальном сайте финансового регулятора. Банки теперь будут обязаны: • Оценивать финансовое положение клиента и источники его доходов до проведения крупных операций, чтобы убедиться, что они соответствуют сумме сделки. • Запрашивать документальное подтверждение этих сведений. • Проверять, соответствуют ли проводимые операции заявленным целям деятельности клиента. • Отслеживать размер операций, в том числе совершаемых через банкоматы и другие устройства. Особое внимание будет уделяться операциям с крупными суммами наличных, которые нетипичны для обычных бизнес-расчетов или повседневных трат граждан. Например, для физических лиц это суммы от 5 миллионов рублей за одну операцию или в месяц.