Два человека приносят в банк по 2,7 миллиона рублей наличными. — 27 сентября 2026 г. в 07:31:25.620
Два человека приносят в банк по 2,7 миллиона рублей наличными. Первый говорит: «Продал машину». И показывает договор. Второй говорит: «Копил несколько лет». Деньги у обоих могут быть совершенно честными. Но для банка это две разные истории. 📰 Банк России готовит новые рекомендации для банков по проверке происхождения наличных, которые граждане, компании и ИП вносят на счета. Речь идёт именно о готовящихся рекомендациях, а не о запрете наличных. Единого правила вроде «внёс миллион — обязательно неси справку» тоже не объявляли: банк оценивает саму операцию и обстоятельства клиента. Я вот раньше тоже смотрел на документы довольно просто: сделка закончилась, деньги получил — ну и зачем годами хранить эти бумаги? Только место занимают 😁 А теперь получается, что договор нужен не только в момент продажи машины или квартиры. Через несколько лет он может спокойно ответить за вас на вопрос: «А откуда эта сумма?» С накоплениями сложнее. Человек мог честно откладывать зарплату, часть держать дома, ничего не нарушать. Но если старых выписок и справок уже нет, быстро показать всю цепочку будет трудно. Для самого человека всё очевидно. Для банка — нет. Пугаться наличных тут точно не надо. Но привычку «главное заработать и не потратить» я бы немного дополнил. Теперь неплохо ещё помнить путь денег и сохранять документы. Хотя бы электронные копии. Такая вот современная финансовая аккуратность 💰