Елена Громова, финансовый консультант 7.0 НОК, консультант от МИНФИН
Бизнес · 29 октября 2026 г.
Принесли в банк наличные? Будьте готовы объяснить их происхождение.
Принесли в банк наличные? Будьте готовы объяснить их происхождение. ЦБ рекомендовал банкам внимательнее проверять крупные операции с наличными. Речь идёт о суммах от 5 млн: как при одной операции, так и при нескольких за месяц. Какие действия могут вызвать вопросы? — Пополнение банковского счёта наличными, в том числе через банкомат. — Переводы без открытия банковского счёта. — Покупка за наличные инвестиционных драгметаллов и обработанных алмазов. — Обмен наличной валюты на другую наличную валюту. Как подтвердить, что деньги ваши и получены законно? Банк может запросить документы, которые объясняют происхождение средств. Например, справку о доходах, налоговую декларацию, договор займа или документы о продаже квартиры, автомобиля и другого имущества. Нам не рекомендуют паниковать и срочно избавляться от наличных. Объясняют это тем, что речь идет не о запрете на крупные пополнения, а о дополнительных проверках. При оценке операции банки учитывают её характер, финансовое положение клиента и то, насколько движение денег соответствует его обычной активности. Но рекомендуют заранее собирать документы, подтверждающие, откуда появились деньги: это поможет объяснить операцию, если у банка возникнут вопросы. Вот и получается - накопить это полдела. Теперь еще и объясняй как копил, откуда взял🙄… Ps: есть лайхфак что делать в таких случаях, но я о нем рассказываю лично клиенту на консультации 😉