Центробанк установил новые требования к контролю за оборотом наличных
Центробанк установил новые требования к контролю за оборотом наличных https://globalmsk.ru/news/id/82976 Центробанк внес изменения в методические рекомендации по контролю за оборотом наличных. Регулятор ужесточил требования и расширил перечень элементов, на которые необходимо обращать внимание финансовым организациям. Информацию передает «Российская газета». Банки могут запросить дополнительную документацию, если клиент внесет крупную сумму наличных через кассу или банкомат. Такие предписания даны финансовым учреждениям ЦБ. Теперь проверка будет включать в себя не только формальный сбор данных, но и их содержательный анализ. Эксперты отмечают, что на добросовестных граждан эти нововведения никак не повлияют. Центробанк ввел более жесткие требования в целях предотвращения легализации доходов и выявления случаев, когда средства были получены преступным путем. Теперь станет сложнее выводить такую наличность. Регулятор отмечает, что в настоящий момент увеличилось количество подобных случаев. Меры направлены на узкий сегмент клиентов. Подозрения возникнут, если обороты не характерны для компании либо повседневных расчетов. В ЦБ отмечают, что регулятор выступает не против наличных как таковых, а препятствует их незаконному обороту. Под подозрение попадают операции, происхождение которых не установлено. Обновленные рекомендации соответствуют принципам, направленным на борьбу с отмыванием денег. В результате процедуры становятся более понятными для банков и их клиентов. Эксперты отмечают, что рекомендации не являются новшеством. Ранее подобные документы уже издавались Центробанком. Они действуют с 2024 года. Основная цель - воспрепятствование обороту наличных, имеющих неустановленное происхождение. После принятия нововведений прежние нормативные акты утратят силу. Алексей Войлуков, МВА-профессор по цифровым финансам РАНХиГС, отмечает, что обновления необходимы для закрытия лазеек. Практика предыдущих применений рекомендаций показывает, что клиенты находят способы обходить ограничения. Регулятор учитывает эти особенности и дополняет документацию. В результате недобросовестным гражданам и организациям становится труднее конвертировать нелегальную наличность. «Каждый следующий документ закрывал то, что научились обходить. Например, один ввел числовые пороги: 30 миллионов рублей для юрлиц и ИП, пять миллионов - для физлиц. Порог мгновенно стал точкой приложения для дробления: вносить по 25-29 миллионов, раскладывать по счетам и дням», - отмечает Алексей Войлуков. Новые рекомендации учли особенности такого механизма. Кроме того, обновленные рекомендации сняли порог для компаний и ИП. Контроль будет распространяться на все наличные, независимо от суммы. Ранее меры применялись, если объемы превышали 30 миллионов рублей. Это дает возможность кратно расширить круг контролируемых операций. Меры не будут применяться к тем, чья деятельность связана с наличными расчетами, например, в рознице или торговле. Однако важно, чтобы объемы внесения соответствовали привычным оборотам. Банк также не станет запрашивать документацию, если ранее был осведомлен о финансовом положении клиента и источниках происхождения денег. Банки теперь начнут проверять документацию до того, как была совершена операция. Рекомендации регулятора меняют систему контроля за наличными средствами. Прежде всего, акцент делается на финансовом положении клиента, а не на выявлении определенных признаков нелегальных действий. #БанкРоссии(Центробанк) #ужесточениеконтроля #оборотналичных