Большинство отметили, что чаще блокировки происходят по 115-ФЗ ☝️ — 6 мая 2026 г. в 13:57:34.344
Большинство отметили, что чаще блокировки происходят по 115-ФЗ ☝️ Если вы хотите поделится своим опытом - пишите в комментариях. Блокировки по 115-ФЗ — это не всегда про «обнал» и серые схемы. Очень часто под ограничения попадает абсолютно обычный бизнес. И для предпринимателя это обычно выглядит так: ➡️ утром счёт работает ➡️ днём банк запрашивает документы ➡️ вечером платежи уже не проходят Что такое 115-ФЗ простыми словами? Это закон, по которому банки обязаны контролировать подозрительные операции клиентов. Если банку что-то кажется рискованным — он обязан отреагировать. ▪️Что может вызвать вопросы у банка: ➖ резкий рост оборотов ➖ крупные поступления/списания без понятного назначения ➖ переводы физлицам, в т.ч. самозанятым ➖ снятие наличных ➖ работа с сомнительными контрагентами ➖ низкая налоговая нагрузка ➖ деятельность не соответствует ОКВЭД Обычно блокировка происходит следующим образом: 👉банк замечает подозрительные признаки 👉запрашивает документы 👉ограничивает операции Может полностью заблокировать счёт или расторгнуть договор 🀄️ И важный момент: банк оценивает не только документы, но и модель бизнеса целиком, как построены бизнес-процессы, логику проводимых операций, наличие активов и много разных других факторов, которые могут либо подтвердить либо поставить в еще большее сомнение реальности деятельности компании. 🪙 Часто блокировка для бизнеса имеет нежелательные последствия в виде: — отсутствие возможности отправлять платежи по обязательствам — деньги на счетах, а воспользоваться ими невозможно — срыва сделок — проблем с зарплатами и налогами Даже после разблокировки предприниматель часто попадает во внутренние «риск-профили» банков и из-за этого: 👉 сложнее открыть новый счёт 👉 усиливается контроль 👉 операции проверяются дольше Большинство блокировок я вижу не из-за злого умысла, а из-за хаотичной работы бизнеса.