⚡️Банки начали тотальную проверку наличных по новым правилам ЦБ 🔍 — 2 июля 2026 г. в 12:00:02.530
⚡️Банки начали тотальную проверку наличных по новым правилам ЦБ 🔍 Центробанк выпустил Методические рекомендации № 1-МР от 20.05.2026, согласно которым кредитные организации обязаны мониторить операции с наличными и требовать документы о происхождении денег. ❗️Без подтверждения банк может заблокировать операцию и повысить ваш уровень риска. Для компаний и ИП - 30 млн рублей наличными за 30 дней. Банк насторожится, если: 📄 Сумма значительно превышает среднемесячные обороты за последние 3 месяца; 📄 Раньше вы работали в основном безналом; 📄 Ваш бизнес не предполагает интенсивного использования наличных. Для нерезидентов: просто факт внесения 30 млн. рублей за 30 дней уже повод для контроля. Для физических лиц внимание привлекут: ✔️Внесение от 5 млн рублей за 30 дней, если это ≥70% от всех поступлений, и в течение 10 дней вывели ≥70% за рубеж; ✔️ 10 и более операций от 100 тыс. рублей за месяц с последующим быстрым выводом средств за границу. При открытии счета банк может запросить информацию об объемах наличных операций в других банках и кассовые документы. Будьте готовы объяснить источники денег - договоры, авансовые отчеты, чеки. Не убедите банк - рискуете получить средний или высокий уровень риска, отказ в проведении даже легальных платежей и сообщение в Росфинмониторинг (ст. 7 № 115-ФЗ) .