🤔 Чем глубже погружаюсь в проект «Анти Ипотека», тем сильнее понимаю одну простую вещь...
🤔 Чем глубже погружаюсь в проект «Анти Ипотека», тем сильнее понимаю одну простую вещь: задача инвестора не заработать максимум. Задача инвестора — гарантированно получить необходимый результат. В чем основные моменты? 1️⃣ Есть конкретный объект, конкретные обязательства и предельно четкая расчетная математика стратегии. 2️⃣ Подход меняется сразу: не как сделать максимально много, а как сделать необходимое максимально безопасно. 3️⃣ Автоматом приходится исключать из стратегии все, что может нести потенциальные риски. Хотя, возможно, это и выгодно, и понятно, и очень хочется торговать. Как пример: американские акции, российские акции, фьючерсы на газ, какао и т.д. 4️⃣ Расчетная плановая доходность — 36% годовых. Разбирали это на «Анти Ипотеке» на примере конкретного объекта, в котором я уже участвую по данной схеме. И эти 36% — в основном ОФЗ со всем комплексом: ребалансировка, выбор волатильности, купон, защита индексом RGBI. По сути, около того в диапазоне трех лет в среднем, с учетом НДФЛ, и может получиться. 🛡 Но кроме ОФЗ можно и нужно использовать то, что защищает от общей инфляции и при этом предельно линейно и понятно. Это валюта и металлы. Там цель по году добрать еще 10–12%. И по сути все остальное просто не имеет смысла. Хотя и может дать потенциально большую доходность. Например, активный трейдинг тут совсем не нужен. Это средне- и долгосрочная алгоритмическая стратегия. 🤔 Скорее здесь нужно в начале немного подумать, прикинуть что и как, а потом отпустить ситуацию на недели или даже месяцы. По желанию можно что-то делать, например активный ребаланс ОФЗ — это точно улучшит ситуацию. Но можно и не делать или делать значительно реже. Это важно, так как три года — срок, где все должно идти системно, стабильно и спокойно, работая в большей степени без нашего участия. 📊 В итоге моя базовая стратегия — это дальние ОФЗ. Сейчас в основном 26238 и 26254. Иногда при ребалансе появляется что-то еще, но это основные позиции. Есть небольшое плечо, и оно полностью перекрыто индексом. Хедж — это валюта через фьючерс. Пока около 12%, так как еще есть риск дополнительного укрепления рубля. Палладий занимает около 25%, и там также присутствует валютная составляющая. Иногда небольшим объемом, как хедж хеджа, использую платину, защищая палладий от просадок. Соотношение обычно 1 к 5, иногда 1 к 3. 🤖 Везде стоят роботы: покупают, продают, снова выставляют заявки. И по моим расчетам, в среднесрочной перспективе такой довольно простой стратегии достаточно для решения задачи по доходности. 🎯 Диапазон — 36–44% годовых. В сервисе ФАНИ в разделе «Новости» запустили новый трекер именно под эту стратегию. Полный состав портфеля и все сделки по всем группам доступны для Мастерской, а на вебинарах разбираем все алгоритмы и механику стратегии. ⏩ По горизонту инвестиционной стратегии на три года ожидаю ставку около 9%. Это даст в среднем около 10% переоценки ОФЗ в год. Дальше ребалансировка, выбор волатильности и другие механики. Но база — это купон и переоценка. 💡Ориентиры по макросценарию: — рубль к доллару — 120; — палладий — 1700–2200 долларов за унцию