Что делать, чтобы не попасть под блокировку по 115-ФЗ — 7 мая 2026 г. в 15:58:06.861
Что делать, чтобы не попасть под блокировку по 115-ФЗ Сегодня расскажу о том, как компании (или ИП) снизить риск попадания под блокировку расчетного счета по 115-ФЗ. Компании и ИП в последние годы достаточно часто получают запросы от банков по конкретным сделкам или взаимоотношениям с теми или иными контрагентами. Разбираемся, что нужно делать, чтобы дать банку пояснения, которые его удовлетворят, и дальше продолжать спокойно работать. 1. Вы должны быть готовы четко и кратко объяснить: - чем занимается компания; - каким образом формируется доход; - с какой целью совершались те или иные операции. 2. Компания должна подтвердить экономический смысл операций. Банк оценивает, есть ли у операции реальный деловой смысл. По каждому значимому платежу должна прослеживаться цепочка: договор- первичные документы — исполнение — платеж — деловая цель. 3. Проверять своих контрагентов. Для проверки контрагентов существуют специальные сервисы. Сейчас проверить контрагента в части его регистрационных данных, видов деятельности, срока существования бизнеса можно на сайте ФНС России. Избегать так называемых «транзитных» компаний и компаний, имеющих низкий рейтинг по оценкам банков. Если в цепочке контрагентов попадается подобная компания, банк может заблокировать расчетный счет по 115-ФЗ на основании того, что Вы сотрудничаете с «сомнительными» контрагентами. 4. Обеспечить порядок во внутренних процессах и документации. Это поможет не только в ускорении прохождения проверки со стороны Вашего банка, но и со стороны налоговых органов. А также обеспечит порядок и своевременность отражения операций со стороны бухгалтерии. 5. Сотрудничать с банком. В данном случае речь идет не только о сотрудничестве в процессе самой проверки. Можно заранее консультироваться по сложным операциям. Вашему бизнесу нужна помощь или консультация? НАПИШИТЕ МНЕ