🇺🇸 Bank of America оштрафовали на $1,2 млрд за нарушения в борьбе с отмыванием денег ...
🇺🇸 Bank of America оштрафовали на $1,2 млрд за нарушения в борьбе с отмыванием денег и санкционного законодательства Один из крупнейших банков мира оказался в центре масштабного разбирательства с американскими регуляторами. 13 октября Министерство финансов США объявило о санкциях в отношении Bank of America. Общая сумма штрафов и урегулирований превысила $1,21 млрд. Это третье по величине взыскание в истории американского Минфина. 💰 Что обнаружили регуляторы? Банк своевременно не сообщил властям о подозрительных операциях на сумму более $5 млрд. Причём свыше $1 млрд из этой суммы приходилось на транзакции, связанные с повышенными рисками, включая китайские сети отмывания денег, подозрения в мошенничестве и незаконные финансовые операции на границе США и Мексики. ❗️ Основные претензии к банку: 📌 Недостаточный контроль подозрительных транзакций и несвоевременная подача обязательных сообщений регулятору. 📌 Недостатки в процедурах проверки клиентов и оценке финансовых рисков. 📌 Нехватка квалифицированных сотрудников и недостаточная подготовка специалистов по AML. 📌 Нарушения санкционных ограничений, в том числе связанных с Россией, Ираном и другими санкционными программами. Отдельно Bank of America согласился выплатить $11,6 млн для урегулирования претензий американского санкционного регулятора OFAC. ⚖️ Особенно показательно, что проблемы были известны давно. Ещё в 2024 году регулятор потребовал устранить недостатки AML-системы банка. Однако последующие проверки показали, что значительная часть проблем сохранилась. В результате OCC назначило штраф в $750 млн, который засчитывается в общую сумму взыскания FinCEN. И вот что интересно: речь идёт не о небольшом финансовом учреждении без ресурсов, а об одном из крупнейших банков США с целыми департаментами комплаенса, внутреннего контроля и управления рисками. Однако даже такая система не смогла предотвратить масштабные нарушения. Итог: $1,2 млрд за нарушения, которые банковская система контроля должна была выявлять и предотвращать.