Чек-лист проверки контрагента за 10 минут
Чек-лист проверки контрагента за 10 минут Перед тем как подписать договор, перевести аванс или передать товар, важно быстро понять: перед вами рабочий контрагент или будущий спор. Полная юридическая проверка может быть глубокой и занимать несколько дней. Но базовую проверку можно сделать за 10 минут. 1. Проверьте компанию в ЕГРЮЛ Посмотрите: — существует ли юридическое лицо; — не находится ли оно в процессе ликвидации; — кто директор; — совпадает ли директор с тем, кто ведет переговоры; — какие виды деятельности указаны; — нет ли недостоверности по адресу или руководителю. Если договор подписывает не директор, запросите доверенность. 2. Проверьте адрес Массовый адрес сам по себе не всегда означает проблему. Но если у компании массовый адрес, недостоверные сведения и минимальная активность — это уже красный флаг. 3. Проверьте полномочия подписанта Самая частая ошибка: договор подписывает менеджер, коммерческий директор или «представитель», но доверенность никто не запрашивает. В споре это может стать отдельной проблемой. Минимум запросите: — устав или решение о назначении директора; — доверенность, если подписывает не руководитель; — паспортные данные представителя, если это необходимо для договора. 4. Проверьте судебную историю Важно смотреть не только количество дел, но и характер споров. Одно дело — обычные хозяйственные споры. Другое — постоянные иски о взыскании долгов, банкротные заявления, споры с налоговой, массовые неисполнения обязательств. 5. Проверьте банкротство Если контрагент уже в банкротстве или близок к нему, аванс может превратиться в долг, который будет трудно вернуть. Особенно внимательно проверяйте это при поставке, подряде, аренде, логистике и крупных авансах. 6. Проверьте исполнительные производства Если у компании много долгов, это не всегда запрещает с ней работать. Но это повод изменить условия: — убрать крупный аванс; — поставить оплату по факту; — добавить обеспечение; — прописать право на односторонний отказ; — усилить ответственность. 7. Сравните реквизиты Проверьте, чтобы реквизиты в договоре, счете и карточке компании совпадали. Если платите на счет третьего лица — это отдельный риск. Такое условие нужно оформлять юридически корректно. 8. Проверьте деловую логику сделки Юридическая проверка — это не только реестры. Задайте себе вопросы: — почему цена сильно ниже рынка; — почему контрагент торопит с оплатой; — почему не готов давать документы; — почему договор предлагает другая компания; — почему в договоре нет ответственности за нарушение сроков. Иногда риск видно не в выписке, а в поведении. Минимальный вывод: Перед любой сделкой проверьте три вещи: Компания существует и не имеет явных признаков риска. Подписант имеет полномочия. Условия договора защищают вас, если контрагент не исполнит обязательства. Если хотя бы один пункт вызывает сомнения — лучше остановиться до подписания, чем потом идти в суд. Сохраните чек-лист и используйте перед новой сделкой.