Исследование Банка международных расчетов «От наличных к криптоактивам: на пути к согла...
Исследование Банка международных расчетов «От наличных к криптоактивам: на пути к согласованному регулированию незаконных платежей» Новые платежные инструменты, такие как криптоактивы, стейблкоины и розничная цифровая валюта центрального банка (CBDC), меняют подход к противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма по сравнению с наличными и банковскими счетами. Это требует комплексного анализа эффективности антиотмывочных режимов применительно к различным платежным инструментам. 📄 В Исследовании Банка международных расчетов представлен концептуальный подход, который: 📌 сопоставляет платежные инструменты по их устройству и роли посредников; 📌 показывает влияние этих различий на риски, возможности регуляторного арбитража и выбор пользователей с точки зрения конфиденциальности. На примере Европейского союза рассмотрено развитие регулирования ПОД/ФТ в отношении: ☑️ наличных денег ☑️ банковских счетов ☑️ электронных денег ☑️ криптоактивов и цифрового евро Перевод исследования размещен на сайте Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ). Документ доступен по ссылке @fedsfm