Когда говорят «финансовая разведка отследит», за этим стоит не одна организация, а трёх... — 23 июля 2026 г. в 06:00:07.330
Когда говорят «финансовая разведка отследит», за этим стоит не одна организация, а трёхуровневая система. Разберём, кто на каком этаже — и почему перевод через границу не спасает. 📢 FATF — глобальный уровень Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Задаёт мировые стандарты противодействия отмыванию и финансированию терроризма — 40 рекомендаций, которым следует большинство стран. Важный факт: членство России в FATF приостановлено с февраля 2023 года, но Россия остаётся активным участником ЕАГ. 📢 ЕАГ — региональный уровень Евразийская группа — региональный аналог FATF для нашей части мира. Девять государств: Россия, Беларусь, Казахстан, Киргизия, Таджикистан, Туркмения, Узбекистан, Китай и Индия. ЕАГ следит, чтобы стандарты работали на общем пространстве, и проводит взаимные проверки. 📢 Росфинмониторинг — национальный уровень Финансовая разведка России. Именно РФМ применяет 115-ФЗ, ведёт перечень причастных к терроризму, отслеживает подозрительные операции и запускает механизмы заморозки. Почему это важно ❓ Схема часто строится на надежде «переведу за рубеж — и следы теряются». Но уровни связаны: глобальные стандарты, региональная координация и национальные разведки обмениваются информацией. Деньги не выпадают из системы на границе — они переходят между юрисдикциями, которые сотрудничают. Чем длиннее международная цепочка перевода, тем больше органов её видят. Спрятать поток «за границей» сегодня гораздо сложнее, чем кажется. Мы в ВКонтакте | MAX | Телеграм | Сайт Школы #шмп_финбез #шмп_право #финансоваябезопасность