Денежные переводы - что нового? — 30 апреля 2026 г. в 11:20:28.219
Денежные переводы - что нового? Решила ответить на заданный вчера вопрос в виде поста. Давайте разбираться! ✔️Назначение платежа - писать или не писать? Многие беспокоятся, что теперь нужно обязательно и как-то по-особенному заполнять это поле. Если кратко, то обязательное указание полных ФИО, ИНН и статуса,назначения платежа касается исключительно платежей в бюджет (налоги, штрафы) и переводов по банковским реквизитам для бизнеса. Обычных переводов между физлицами это не касается. Но я рекомендую указывать назначение платежа вот почему. С прошлого года банки начали активнее применять новые инструменты контроля. Не четкое или подозрительное назначение платежа («оплата», «аренда» или «аванс») без пояснений, может стать для банковского алгоритма «красным флагом» и привести к временной блокировке операции для проверки. Поэтому назначение платежа подписывать очень желательно. Росфинмониторинг прямо рекомендует делать это, чтобы снизить риск приостановки перевода банком. 👉Указывайте простое и конкретное пояснение. Это ваша «страховка» от лишних вопросов как со стороны банка, так и со стороны налоговых органов, если перевод будет расценен как потенциальный доход («Подарок на день рождения»; «Сбор на учебники для детского сада»; «Возврат долга от…») ✔️Нужно ли указывать ИНН при переводе? Это самый частый вопрос, который всех путает и пугает. Нет, обычным гражданам при переводах друг другу указывать свой или чужой ИНН не нужно! Что происходит на самом деле: вводится правило, по которому банки при переводах через Систему быстрых платежей (СБП) будут в обязательном порядке обмениваться ИНН своих клиентов между собой для дополнительной проверки. Это делается для борьбы с дропперами (подставными лицами, на счета которых выводятся похищенные деньги). Для вас,как для клиента,ничего не изменится. Вы как переводили деньги по номеру телефона, так и будете. Всю необходимую техническую работу по передаче ИНН возьмут на себя финансовые организации. ✔️Сборы в саду/школе Если переводите деньги не как благотворительный взнос, а скидываетесь с другими родителями и переводите ответственному лицу - лучше всего указать: «Сбор средств на закупку тетрадей для группы» или «Целевой перевод за учебные материалы». Это сразу объясняет суть операции и делает ее прозрачной. Еще проще изначально организовывать такой сбор при помощи спец сервисов в банках,а не просто на карту.Как это сделать рассказывала здесь ✔️Покупка у частника (Авито, Юла и т.д.) Если переводите напрямую - укажите в назначении: «Оплата за детский велосипед с Авито», «Предоплата за услуги няни», «Оплата за диван б/у». Это даст банку четкий сигнал, что операция легальна. Сохраняйте скриншоты переписки. Доколе терпеть?😁 Все изменения - последовательная государственная политика, направленная на борьбу с тремя главными проблемами: 1. Мошенничество. Банки обязаны выявлять и приостанавливать переводы, совершаемые без согласия клиента или под влиянием обмана. С 1 января 2026 года перечень признаков таких операций расширен до 12 пунктов. 2. Дропперство. Борьба с теми, на чьи счета выводятся украденные деньги. Именно для этого банки и будут обмениваться ИНН. 3. Неуплата налогов. Государство учится отличать личные переводы от замаскированной коммерческой деятельности. Так что в целом эти изменения наоборот направлены на защиту граждан🙌🏻 Всегда указываете назначение платежа?))) ➖➖➖➖➖ ТГ канал |МАХ Написать мне 💌