ЦБ и банки усилят антиотмывочный контроль за обменом валюты. — 11 августа 2026 г. в 07:45:01.169
ЦБ и банки усилят антиотмывочный контроль за обменом валюты. В сентябре 2025 года Банк России утвердил Методические рекомендации № 11-МР, в которых призвал кредитные организации усилить контроль за источниками происхождения наличных денег у клиентов. Документ касается в том числе валютно-обменных операций в кассах банков. Сейчас участники рынка фиксируют новый виток внимания со стороны регулятора: ЦБ направил многим банкам запрос с требованием раскрыть детали процедур внутреннего контроля за операциями по обмену валюты. Регулятора интересует, как именно проверяются источники средств, какие документы запрашиваются у граждан, а также как оценивается уровень риска. Это важный сигнал для отрасли: если политика конкретного банка покажется Банку России недостаточно строгой, регулятор потребует ее ужесточить. В противном случае, к кредитной организации могут быть применены надзорные меры. Что может сделать банк в отношении клиента? 1️⃣ Тот самый 115-ФЗ дает право запрашивать у клиента любую информацию и документы, подтверждающие легальность дохода. 2️⃣ При возникновении подозрений банк обязан отказать в проведении операции на основании того же закона. 3️⃣ Если операция уже проведена, но позже появились основания сомневаться в ее чистоте, кредитная организация должна направить сообщение о подозрительной сделке в Росфинмониторинг. @tot115fz