В среду разберу портфель. — 6 сентября 2026 г. в 14:19:00.658
В среду разберу портфель. Когда человек присылает мне портфель, обычно он ждёт примерно такой реакции: «Эту акцию оставить. Эту продать. Вот эту облигацию заменить». Это полезно, но для меня это только самый нижний уровень разбора. На эфире 9 сентября я хочу пройтись по портфелю немного иначе. 1️⃣Сначала попробуем понять задачу владельца. Потому что без неё невозможно сказать, хорош портфель или нет. 2️⃣Потом посмотрим на структуру: сколько там акций, облигаций, денег, золота. Не получилось ли так, что человек хотел умеренный риск, а собрал себе американские горки. 3️⃣Дальше посмотрим на отдельные бумаги. Есть ли концентрация в одной компании или отрасли? Соответствуют ли облигации сроку? Не дублируют ли друг друга фонды? Есть ли активы, которые человек купил когда-то по рекомендации и уже сам не помнит зачем. 4️⃣И в конце попробуем ответить на самый важный вопрос - что конкретно я бы изменил и почему? Не просто «поменяйте бумагу А на бумагу Б». А именно логику изменений. Потому что готовый ответ помогает один раз. А понимание, как смотреть на свой портфель, потом работает годами. Эфир будет в среду, 9 сентября, 19:00 мск