Мое мнение – лекции должны читать представители Банка России. В ходе такого мероприятия... — 15 июня 2026 г. в 06:27:00.607
Мое мнение – лекции должны читать представители Банка России. В ходе такого мероприятия важно услышать официальную позицию регулятора по актуальным вопросам. Встретил на просторах телеграма вот такое мнение специалиста-консалтера по ПОД/ФТ. И... не смог вспомнить ни одного лектора из ЦБ, послушав которого, я бы воскликнул: "Красава! Не мямлил! Разложил всё по полочкам! Четко и адекватно ответил на самые каверзные вопросы!" Как правило, все происходит наоборот: имея завышенные ожидания от вебинара с анонсированным участием "высокого начальника", ты наблюдаешь, как лектор монотонно и уныло считывает со слайдов текст нормативки, а большинство практически значимых вопросов... "присылайте нам через интернет-приёмную". Вот спасибо, помогли! Сами-то мы не догадались бы. Я слышал пару фамилий, о которых неплохо отзывались банковские СДЛ. Но это, скорее, был некий пиитет перед чиновником, который в рамках своих полномочий может диктовать "правильное" и угодное регулятору толкование и прочтение норм. Иначе - под угрозой лицензия. Большинство "небанковских" субъектов ПОД/ФТ в силу небольших масштабов деятельности и проводимых клиентами операций обладают негласной привилегией слегка накосячить, проигнорировать навязываемую бюрократию и рекомендуемую отчетность. А в случае претензий регулятора, - слегка понервничав, получить предупреждение/штраф, отписаться об усилении внутреннего контроля и забыть о ПОД/ФТ еще на год или даже дольше. Представляется, что в таких условиях на самом то деле нам во многом пофиг на вышеозначенную "официальную позицию регулятора по актуальным вопросам". Гораздо интереснее - как минимизировать трудозатраты и риски, связанные с ПОД/ФТ, как не привлечь раньше времени внимание чиновников. Собственно, об этом я обычно и говорю в первые же минуты своих целевых инструктажей. А теперь вопрос: кого из представителей надзора Вы можете порекомендовать как толкового, адекватного лектора, понимающего, насколько несуразно "натягиваются" многие требования 115-ФЗ на небанковскую деятельность?