НЕВОЗМОЖНО соблюдать нормы ПОД/ФТ в полном объеме❗️ — 17 августа 2026 г. в 11:11:00.925
НЕВОЗМОЖНО соблюдать нормы ПОД/ФТ в полном объеме❗️ Причин тому множество: 👉 несовершенство законодательства; в погоне за формальным соответствием рекомендациям ФАТФ десятилетиями игнорируются вопиющие коллизии и ляпы формулировок; 👉 противоречия в толковании норм Банком России и Росфинмониторингом - неужели нельзя сесть и договориться о единообразном применении? 👉 "заточенность" надзора на поиск нарушений и недочетов, из-за чего декларируемая методическая поддержка субъектов ПОД/ФТ теряет смысл; 👉 "трусость" отдельных чиновников (и надзорных ведомств в целом) и боязнь озвучить адекватные и здравые подходы к толкованию и применению явно абсурдных норм; 👉 нехватка у субъектов ПОД/ФТ свободного времени, а также бюджета для найма профессионального СДЛ и внедрение качественного ПО; 👉 и многое, многое другое. Этим 👆и объясняется умопомрачительно эффективная и безупречная статистика надзорной деятельности. Конечно, в 100% случаев проведения проверок будут найдены нарушения, если главная цель - найти нарушения. Поэтому реалии антиотмывочных будней подавляющего большинства субъектов ПОД/ФТ заключаются в том, чтобы сосредоточиться лишь на формальном исполнении обязанностей и оформлении документации. Так, чтобы у надзора не было повода лишний раз проводить проверку. Так, чтобы в максимально надлежащем виде имелись именно те документы, которые традиционно запрашиваются надзором. Естественно, в таких условиях не приходится даже задумываться об эффективности антиотмывочной работы, изучении клиентов, выявлении необычных операций. 📒 ПВК вместо реального руководства для сотрудников превращаются в сочинение для надзора. 📧 Вместо отправки отчета в Росфин изыскиваются возможности для уклонения от этого, чтобы чиновники потом не изучали под микроскопом ФЭСки. 🥷 При столкновении с "террористом" его выгоднее спрятать, чем надлежаще это оформить и сообщить в Росфин. Вот так и получается, что у большинства субъектов ПОД/ФТ антиотмывочная функция это ФИКЦИЯ. Прощенья просим за многабуков 🤷♂