Банковские проверки клиентов при внесении на счет наличных: ЦБ РФ выпустил рекомендации — 17 июня 2026 г. в 06:30:02.977
Банковские проверки клиентов при внесении на счет наличных: ЦБ РФ выпустил рекомендации ➡️ Регулятор советует ежедневно анализировать операции с наличными и обращать особое внимание на отдельные признаки. В части бизнес-клиентов (юрлиц-резидентов или ИП) это, например, внесение на счет в течение тридцати календарных дней 30 млн руб. или более. Условие – сумма сильно превышает среднемесячные обороты по счетам данного клиента за предыдущие 3 месяца. ➡️ Другой признак для указанных клиентов – внесение на свой счет в течение 30 календарных дней той же суммы при одном из условий: ➖ранее по счетам данного юридического лица либо ИП проводили в основном безналичные операции; ➖ деятельность этого клиента не предполагает интенсивного использования наличных. При выявлении хотя бы одного признака ЦБ РФ советует кредитным организациям: ➖ узнать, откуда у клиента эти наличные; ➖ повысить уровень риска совершения подозрительных операций; ➖ рассмотреть вопрос о квалификации операций или действий клиента как подозрительных; ➖ подумать над тем, чтобы отказать в операции. У кредитных организаций не должны возникать сомнения в подлинности клиентских документов о происхождении денег. Документы должны отвечать нормативным требованиям к конкретному их виду. Однако формального подхода к их оценке следует избегать. Методические рекомендации Банка России по определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами (утв. Банком России 20.05.2026 № 1-МР) Канал для начинающих юристов 👉🏻@novice_lawyer