❌Российские банки стали чаще останавливать крупные денежные переводы для дополнительной... — 22 декабря 2025 г. в 21:59:29.397
❌Российские банки стали чаще останавливать крупные денежные переводы для дополнительной проверки. Такие операции не отменяются сразу, однако отправляются на временную приостановку до выяснения всех обстоятельств. 🔸 Что изменилось? Клиентам теперь необходимо подробно объяснить назначение платежа и подтвердить личные данные получателя. Среди вопросов банков: - Кто является получателем денег? - Каково целевое использование средств? - Для какой конкретной цели осуществляется перевод? Без предоставления подробных сведений платеж остается заблокированным. 🔹 Причины усиления контроля Это связано с усилением мер противодействия мошенническим операциям, незаконным обналичиванию денежных средств и схемам вывода капитала. Система банковского мониторинга стала более чувствительной к крупным денежным транзакциям, что привело к введению дополнительного этапа проверки крупных переводов. ☝️Также, в 115-фз вносят изменения и сейчас обязательному контролю подлежат операции, связанные со сделками с недвижимым имуществом от 5 млн рублей. Т. е., банк должен сообщить в Росфинмониторинг о любой операции с недвижимым имуществом, если сумма равна или превышает 5 млн рублей независимо от подозрений. Такая своего рода форма обязательной отчетности. Законопроект уже прошел третье чтение. Ссылка на законопроект в комментариях. Успели с этим столкнуться с блокировкой при переводе?