МВД перечислило маркеры мошенничества при снятии наличных
МВД перечислило маркеры мошенничества при снятии наличных Министерство внутренних дел определило девять признаков, на которые должны ориентироваться банки для выявления мошеннических операций при выдаче средств. В первую очередь подозрение вызывает обналичивание денег в течение суток после оформления кредита, а также перевод на свой счет свыше 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей. Дополнительными триггерами риска служат недавняя смена номера телефона для авторизации в интернет-банке и нехарактерное поведение клиента. К последнему относятся операции в непривычное время суток, снятие нетипичных сумм или использование банкоматов в необычных локациях. Внимание систем безопасности также должен привлекать запрос на выдачу денег несвойственным для клиента способом, например, с использованием QR-кода. Кроме того, кредитным организациям рекомендуется оценивать технические параметры и активность устройства. Подозрительными считаются изменение интенсивности телефонных разговоров за шесть часов до транзакции, смена характеристик смартфона, с которого совершается операция, и наличие на нем вредоносных программ. Еще одним признаком потенциального мошенничества названы пять и более отказов в выдаче средств в течение одного календарного дня. #банки #маркетплейсы #новости #ЦБ