МВД перечислило маркеры мошенничества при снятии наличных — 12 июля 2026 г. в 07:00:08.656
МВД перечислило маркеры мошенничества при снятии наличных Министерство внутренних дел определило девять признаков, на которые должны ориентироваться банки для выявления мошеннических операций при выдаче средств. В первую очередь подозрение вызывает обналичивание денег в течение суток после оформления кредита, а также перевод на свой счет свыше 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей. Дополнительными триггерами риска служат недавняя смена номера телефона для авторизации в интернет-банке и нехарактерное поведение клиента. К последнему относятся операции в непривычное время суток, снятие нетипичных сумм или использование банкоматов в необычных локациях. Внимание систем безопасности также должен привлекать запрос на выдачу денег несвойственным для клиента способом, например, с использованием QR-кода. Кроме того, кредитным организациям рекомендуется оценивать технические параметры и активность устройства. Подозрительными считаются изменение интенсивности телефонных разговоров за шесть часов до транзакции, смена характеристик смартфона, с которого совершается операция, и наличие на нем вредоносных программ. Еще одним признаком потенциального мошенничества названы пять и более отказов в выдаче средств в течение одного календарного дня. #банки #маркетплейсы #новости #ЦБ