Мониторинг переводов между физлицами: банки и ФНС усиливают контроль 🏦📊 — 24 апреля 2026 г. в 09:59:20.759
Мониторинг переводов между физлицами: банки и ФНС усиливают контроль 🏦📊 В 2026 году в России планируют ужесточить контроль за денежными переводами между физическими лицами. Новый законопроект расширяет обмен данными между банками и налоговой. Главная цель — выявлять тех, кто получает доход «в обход» налогов, используя переводы как замену бизнесу. Что изменится 🔄 — Больше данных для ФНС Банки будут передавать информацию о клиентах, у которых есть признаки предпринимательской деятельности — например, регулярные поступления от разных людей. — Счет только с ИНН Открыть счет или получить карту можно будет только при наличии ИНН. Без него — отказ в обслуживании. — Доступ к выпискам ФНС сможет запрашивать выписки по счетам при подозрении на бизнес. Банки обязаны ответить в течение 3 дней. — Налоги и штрафы Если переводы признают оплатой за товары или услуги, человека могут признать незарегистрированным предпринимателем. Это грозит доначислением НДФЛ, НДС, штрафами и пенями. Кого это коснется 👥 — Обычные переводы Переводы друзьям, семье или разовые поступления — не проблема, если нет системности и коммерческой цели. — Группа риска Те, кто регулярно получает деньги от разных людей без статуса ИП или самозанятого, окажутся под особым контролем. Когда вступит в силу 📅 Планируется, что новые правила начнут действовать через 9 месяцев после публикации закона. Банки уже усиливают мониторинг и просят обновить данные. Важно 📝 Если Центробанк передаст информацию о регулярных поступлениях, ФНС может начать налоговую проверку. Итог 🏁 Для большинства людей ничего не изменится. Но если переводы похожи на доход от бизнеса — лучше заранее оформить статус и платить налоги. Контроль становится жестче, а прозрачность операций — обязательной.