Блокировка счёта: какие операции чаще всего вызывают вопросы у банка 💰 — 3 июля 2026 г. в 10:22:25.643
Блокировка счёта: какие операции чаще всего вызывают вопросы у банка 💰 Например, компания получает деньги от клиентов и почти сразу выводит их наличными. Или регулярно переводит крупные суммы физлицам без договоров, актов и назначения платежа. Или дробит платежи на несколько мелких, чтобы они выглядели незаметнее. Для банка это главные сигналы риска❗️ 📌 Вопросы также могут вызвать частые переводы между своими ИП и ООО, платежи контрагентам с сомнительной репутацией, резкий рост оборотов без объяснимой причины, отсутствие налоговых платежей при больших поступлениях, операции с наличными, которые не подтверждены документами, и назначения платежей “за услуги” без конкретики. Банк должен понимать, откуда пришли деньги, кому ушли, за что именно и как это связано с реальной деятельностью бизнеса. Если на каждый платёж есть договор, акт, счёт, УПД, переписка, товарные документы или пояснение, защищаться будет намного проще.