Платёжный календарь: как увидеть кассовый разрыв за месяц до того, как он случится — 16 июля 2026 г. в 10:33:35.220
Платёжный календарь: как увидеть кассовый разрыв за месяц до того, как он случится Кассовый разрыв редко приходит неожиданно - обычно его видно за 2–3 недели, если знать, куда смотреть. Пример: вы сдали проект на 1,2 млн ₽ с оплатой через 30 дней. Прибыль заработана. Но зарплата - 10-го, аренда - 15-го, а деньги от клиента придут только 28-го. С 10-го по 28-е на счёте минус - это кассовый разрыв у прибыльной компании. Платёжный календарь закрывает эту слепую зону. Это таблица всех будущих поступлений и выплат по датам с прогнозом остатка на каждый день. Остаток на какую-то дату ушёл в минус - вы видите будущий разрыв заранее и успеваете принять меры. В новой статье разбираем: — чем кассовый разрыв отличается от убытка; — из каких четырёх полей собирается календарь; — как составить его в Excel за один вечер и вести по 30 минут в неделю; — почему оптимистичный календарь хуже, чем его отсутствие; — что делать по шагам, если разрыв уже виден; — когда пора переходить с Excel на 1С. Плюс бесплатный шаблон с формулами: вносите поступления и выплаты - остаток и даты риска считаются автоматически. 👉 скачать шаблон Читать статью