Субъекты с признаками нелегального кредитора
Субъекты с признаками нелегального кредитора Количество выявленных нелегальных кредиторов увеличилось в 2 раза по сравнению с первым полугодием 2025 года. Стало больше незаконных проектов, которые предлагали свои услуги только через страницы и группы в соцсетях или популярные платформы объявлений. Также Банк России благодаря использованию данных Росреестра и ФССП стал выявлять больше нелегальных кредиторов – физических лиц и индивидуальных предпринимателей, на постоянной основе выдающих займы под залог квартир. Для таких кредиторов важно не получение процентов, а скорейшее истребование залога в суде и дальнейшая продажа квартиры по заниженной цене при малейшей просрочке, и не важно, единственное это жилье у заемщика или нет. В среднем они ведут судебные разбирательства одновременно по 7–10 квартирам. Чаще всего такие залоги на аукционах выгодно выкупают аффилированные с кредитором лица. В офисах нелегальные кредиторы традиционно выдают краткосрочные займы под залог имущества. Услуги предлагаются через псевдоломбарды, сетевые комиссионные магазины, точки скупки бывших в употреблении вещей. Выявлены случаи выдачи займов по схеме «возвратного лизинга» под залог недвижимости. С клиентом заключается договор купли-продажи недвижимости по заниженной цене, одновременно с ним же заключается договор лизинга этого объекта. Продолжает масштабироваться схема «криптозаймов», когда клиенту предлагают получить заем в USDT или в рублях по курсу. Банк России получает сотни жалоб, сайты проектов блокируются, однако мошенники создают новые дублирующие ресурсы.