Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке
Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке В январе – июне 2026 года Банк России выявил 2891 субъект (компании, проекты, индивидуальные предприниматели и другие) с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это почти на 31% меньше, чем за аналогичный период прошлого года, при этом количество выявленных «нелегалов» остается на сопоставимом с предыдущим полугодием уровне. Сохраняется тенденция сокращения количества уникальных финансовых пирамид и псевдоброкеров, которые в основном работают в виде интернет-проектов. Организаторы стараются масштабировать деятельность за счет их запуска одновременно под разными названиями или создают дублирующие ресурсы основного сайта. Банк России оперативно выявляет и направляет подобные сайты и страницы в соцсетях на блокировку, чтобы они не успели раскрутиться и привлечь большое количество участников. За первое полугодие 2026 года Банк России внес данные о 2,6 тыс. криптокошельков субъектов нелегальной деятельности в информационную систему, которую используют правоохранительные органы и банки для проведения цифрового комплаенса (для оценки риск-профиля клиента) и финансовых расследований. Объем средств, привлеченных на эти криптокошельки, составил более 1 млрд в рублевом эквиваленте. Количество выявленных нелегальных кредиторов по сравнению с первым полугодием 2025 года, наоборот, увеличилось в 2 раза. Такая динамика объясняется несколькими факторами. С одной стороны, более строгие требования к легальным кредиторам ограничивают доступ к заемным средствам для клиентов с высоким уровнем долговой нагрузки. Такая ситуация увеличивает спрос на рынке нелегального кредитования, соответственно, растет и предложение. В основном такие предложения распространяются с использованием страниц и групп в соцсетях или через платформы объявлений. С другой - Банк России стал использовать информацию Росреестра и ФССП для выявления скрытых схем нелегального кредитования под залог недвижимости – когда займы выдают физические лица и индивидуальные предприниматели.