Банк России указал, какие операции с наличностью являются подозрительными — 5 июня 2026 г. в 09:06:31.156
Банк России указал, какие операции с наличностью являются подозрительными 20 мая 2026 года Банк Росси утвердил новые методические рекомендации № 1-МР, уточняющие перечень подозрительных банковских операций. Кредитные учреждения должны реагировать на следующие ситуации: В отношении клиентов-физлиц: 🔴 На счет клиента вносится значительный объем наличности (например, не менее 30 млн рублей за 30 дней), и доля таких операций достаточно большая (не менее 70 %). При этом внесенная сумма быстро (например, в течение 10 дней) расходуется посредством переводов за границу (не менее 70 %). 🔴 На счет клиента часто вносятся наличные в значительных объемах (например, не менее 10 операций, каждая из которых на сумму от 100 тысяч рублей, в течение 30 дней). Данная сумма в короткие сроки (например, в течение 10 дней) в значительном размере (от 70 %) переводится за рубеж. 🔴 Значительный объем операций лица представляют переводы юрлицам без открытия банковского счета, если есть основания полагать, что истинной целью данных перечислений является оплата по договору за третье юрлицо (например, не менее 5 млн рублей за 30 дней). В отношении клиентов-юрлиц: 🔴 Внесение на счет компании-нерезидента наличных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей в течение 30 дней. 🔴 Внесение на счет компании-резидента или ИП наличных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей в течение 30 дней, если ранее операции по счетам осуществлялись преимущественно в безналичной форме или вид деятельности клиента не предполагает активного использования наличных расчетов. ❗❗В указанных случаях банк запросит у клиента документы, подтверждающие источник происхождения наличности. В случае, если сомнения не будут устранены, операция подлежит отклонению. Возможны и другие негативные последствия. Рекомендации Банка России. @mc_law #новости_метрикс