ЮЦ Догма | 115-ФЗ | ПОД/ФТ
Прочее
Неприлично честно про ПОД/ФТ: - Законодательство - Практика - Новости +7(960)317-73-88 dogma58@bk.ru https://vk.com/dogma_58 Кодекс финмониторинга dogma58.com/zakony/ Календарь финмониторинга dogma58.com/kalendar/
Загружаем канал…
Мы используем файлы cookie для работы сайта и аналитики посещаемости. Подробнее в Политике обработки данных и Правилах.
Прочее
Неприлично честно про ПОД/ФТ: - Законодательство - Практика - Новости +7(960)317-73-88 dogma58@bk.ru https://vk.com/dogma_58 Кодекс финмониторинга dogma58.com/zakony/ Календарь финмониторинга dogma58.com/kalendar/
Что-то мы все ругаем, критикуем, осуждаем... Вот Вам радостная новость: Росфинмониторинг обновил обучающий видеоролик о постановке на учет и снятии с учета. Удалили из видео упоминание операторов по приему платежей, выпнутых под крыло Центробанка, и обновили упоминаемую нормативку. Все по красоте: с мужественным диктором за кадром, красивой анимацией. Что? Не радостная новость? Других у нас для Вас пока нет.
Бывают в жизни огорченья... Например, запрос от ЦБ по ПОД/ФТ прилетит. А потом - предписание в отношении выявленного нарушения. И еще один запрос, чтоб чиновник смог грамотно и безукоризненно подсобрать бумажечки для административного делопроизводства. И вот в этом вот доп.запросе бывает, что требуют дать "пояснение должностного лица (либо лица, его замещающего на период отсутствия), действия которого повлекли нарушения". И ломают голову бедные поднадзорные, чтобы эдакое в этих пояснениях написать, да зачем они вообще нужны, и как бы не усугубить свою и без того горькую судьбину. Тут важно понимать "зачем?" Думается мне, что тем самым надзор желает удостоверится, что не сможете Вы придумать столь весомого оправдания, которое бы исключило возможность привлечения Вас к ответственности, д…
Читать целиком"Если клиент отказывается раскрыть бенефициара — присваиваете ему высокий уровень риска и можете отказаться от работы." Такая рекомендация попалась на глаза в одном из каналов с антиотмывочным контентом... И прямо таки царапнула нежное мировосприятие. Во-первых, нет жесткого правила о повышении степени риска в подобной ситуации. Во-вторых, допускается собирать данные о бенефициаре клиента из любых достоверных источников. А еще можно клиенту вежливо и тактично объяснить, зачем Вам нужны эти сведения. Иногда это срабатывает. В-третьих, "отказаться от работы" с клиентом, конечно, можно, но... зачем? Кушать-то хочется!
На одном из форумов снова пришлось поучаствовать в дискуссии о причинах возложения на риэлторов функционала по ПОД/ФТ. Логика здесь довольно простая. Преступные доходы отмываются в том числе через недвижимость. Чуть ли не каждый день нам рассказывают про конфискованные у чиновников активы на миллиарды рублей. По мнению международных экспертов и в соответствии с международными стандартами посредники в сфере недвижимости, сопровождая сделку, видят, знают и понимают гораздо больше нюансов, мотивов и сигналов нежели простой клерк в Росреестре. Поэтому и предполагается, что риэлтор, действуя ответственно и добросовестно, может и должен "стучать" в финразведку о видимых им схемах и махинациях с недвижимостью. Примерно так сегодня официально обосновывается включение риэлторов в антиотмывочный к…
Читать целикомПри соблюдении ПОД/ФТ мелочей не бывает. Потому что за любой мелкий недочет вполне могут привлечь к ответственности. Где-то выше ☝️ мы уже писали, что за небольшую ошибку могут наказать строже, чем за полное игнорирование требований по ПОД/ФТ. 🤷♂ Это странно и глупо, но это так. Иногда субъект ПОД/ФТ сам усугубляет ситуацию. По незнанию или невнимательности. Или из-за неквалифицированного консалтинга. Про ляпы в продаваемых ПВК и глупые рекомендации консалтеров мы уже много писали. Теперь приведем пример рискованного подхода самого субъекта ПОД/ФТ. Ломбард, продавая оптом невостребы, заключил договор купли-продажи. Но себя зачем-то обозвал "поставщик", а предмет договора изложил формулировками договора поставки. При подготовке отчёта в Росфин нужно указать код документа-основания…
Читать целикомПредлагаю публиковать перечни каждый час, чтоб побольше проверять клиентов. А то всего 3 😧 перечня за сутки оставляют слишком много времени для основной работы.
Прием на обслуживание нового абонента чем то похож на медицинское обследование. Часто пациент поступает в период обострения - когда уже идет проверка или получен запрос надзора. Тогда срок для лечения исчисляется буквально часами и минутами. Бывают и запущенные случаи - только разберешься с запросом прокуратуры, выясняется, - внезапно!, - что Банк России уже рассмотрел ранее направленные ему документы. И теперь формирует материалы административного дела А заодно вызвал руководителя на рабочую встречу. А причиной всему - обслуженный "террорист", которого прозевало программное обеспечение.😧 И таких террористов аж двое. И когда их нашли и отправили ФЭС, то допустили ошибки. Равно как и в "квартальных" отчетах. А еще выясняется, что НФО попадает под критерии "крупной". А самостоятельног…
Читать целикомНашла коса на камень!😲 Прокурор подал протест на несправедливое постановление Банка России!😱 И тут я проснулся... 🤣 Да не! Правда - подал протест. Без подвоха. Не знаю пока, чем это дело кончится, но сам факт уже показателен. Есть еще, оказывается, сотрудники, которые действительно борятся с несправедливостью и отстаивают законность! Глубочайшее почтение и уважение им! Подробности скоро будут! 😉
25 сентября состоялся очередной вебинар от ЦФМиВК г. Санкт-Петербург. В этот раз главной темой стала идентификация клиентов. Говоря точнее, слегка путаясь в буквах, нам зачитали тезисы из нормативки по этому вопросу. Озвучивая, кто для кого является клиентом, почему то не рискнули повторить бредовые разъяснения для управляющих компаний. Неужели есть шанс!? Почти все вопросы по конкретным ситуациям из практики были либо проигнорированы, как исходящие от вражеских шпионов, либо по старой традиции посланы в интернет-приёмную ЦБ. Ах да... Появилась ещё одна мантра: "Надо смотреть, как написано у Вас ПВК!"☝️ Как это поможет с толкованием норм, закрепленных в 115-ФЗ и нормативке ЦБ, - непонятно.🤷♂ Но смотреть, безусловно, надо!!! 😂 Снова помусолили темы про "квартальные" проверки и св…
Читать целикомЛюблю общаться с новыми абонентами. В процессе выяснения специфики и особенностей деятельности обнаруживается много интересного. Например, на днях выяснили, что подключение сервисного концентратора для автоматического скачивания перечней стоит всего 40 000 руб. в год. А мы, дураки, скачиваем за 1000 руб. в месяц, а абонентам и вовсе бесплатно.🤦♂️