У Росфина нет четкой позиции относительно понятия клиент для риэлтора. — 4 июня 2026 г. в 07:30:00.786
У Росфина нет четкой позиции относительно понятия клиент для риэлтора. Клиент по ДОУ или агентскому договору - 100 % клиент для ПОДФТ. Застройщик или агрегатор, оплачивающий ваши услуги, - клиент. Но, помимо этого, есть риск того, что при проверке сотрудником Росфина может быть признан клиентом любой: - кто оплачивает Ваши услуги как посредника или эксперта в сфере недвижимости; - любой, с кем у Вас заключен договор на оказание Вами услуг (даже в отсутствие факта оплаты таких услуг). Напомню, что тот, кто является (признается) клиентом, подлежит идентификации. На него оформляется анкета, которую нужно хранить не менее 5 лет. Кроме этого, клиенты, находящиеся на обслуживании (по длящимся договорам), должны: - регулярно проверяться Вами по новым редакциям перечней/решений МВК; - не реже раза в три месяца проверяться а рамках "квартальной" проверки, о результатах которой направляется отчет в Росфинмониторинг. Некоторые риэлторы предпочитают скрывать, "не светить" клиентов, от которых не было поступлений, или которые оплачивали услуги наличкой. При этом нужно быть уверенными, что у Росфинмониторинга не появится информация об участии риэлтора в подготовке и совершении сделки: - от банка, осуществляющего платежи; - от сервисов типа Дом.Клик; - из открытых данных об аукционах и тд. Важный момент. На каждого клиента, указанного и посчитанного в рамках "квартальной" проверки, должна иметься анкета со сведениями, полученными в ходе идентификации. По требованиям Росфинмониторинга, идентификация клиента должна быть осуществлена ДО ЕГО ПРИЕМА НА ОБСЛУЖИВАНИЕ. На вопрос "Как все это соблюсти?" чиновники обычно разводят руками и улыбаются. Поэтому риэлторам часто приходится работать не по правилам, а вопреки им! 😞