📌 О критериях повышенного внимания Росфинмониторинга к сделкам с недвижимостью — 9 сентября 2026 г. в 11:25:31.498
📌 О критериях повышенного внимания Росфинмониторинга к сделкам с недвижимостью Росфинмониторинг систематизировал признаки, при наличии которых сделка с недвижимостью может быть подвергнута усиленному контролю. Основание — Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ст. 4, 6, 7), а также действующие методические рекомендации и приказы ведомства. Перечень признаков носит рекомендательный характер для банков и профессиональных участников рынка, однако на практике является основанием для запроса документов о происхождении средств, приостановления операции или направления сведений в Росфинмониторинг. Обстоятельства, подлежащие оценке: 🟢 Источники финансирования • использование средств материнского (семейного) капитала, бюджетных субсидий, жилищных сертификатов (включая обеспечение жильем детей-сирот); • расчеты наличными денежными средствами в крупном размере. 🟢 Структура сделки и состав участников • оплата объекта третьим лицом, не состоящим в отношениях родства или свойства с покупателем; • участие в сделке нерезидентов РФ. 🟢 Поведенческие и экономические индикаторы • систематическое совершение сделок купли-продажи одним лицом (признак коммерческой активности без регистрации в качестве предпринимателя); • многократная перепродажа одного и того же объекта в короткий промежуток времени; • очевидный дисбаланс между ценой приобретаемого объекта и документально подтвержденными доходами покупателя. Важно: каждый из перечисленных признаков сам по себе не является доказательством противоправных действий. Однако их наличие или совокупность формируют основания для более детальной проверки сделки и запроса подтверждающих документов. Перечень не является закрытым. Росфинмониторинг вправе учитывать и иные факторы, указывающие на возможные риски легализации доходов (ст. 174, 174.1 УК РФ). Правовые последствия при выявлении нарушений: • отказ в регистрации перехода права (приостановление до выяснения обстоятельств); • признание сделки недействительной (ст. 169 ГК РФ — сделка, совершенная с целью, противной основам правопорядка; ст. 170 ГК РФ — мнимая или притворная сделка); • уголовная ответственность по ст. 174 и 174.1 УК РФ (легализация доходов), ст. 159 УК РФ (мошенничество при использовании маткапитала или субсидий). ✅ Рекомендации: • заблаговременно готовить документальное подтверждение источников средств (справки 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, выписки по счетам, договоры займа, дарения); • избегать схем с участием номинальных платежей и третьих лиц без оформленных правоотношений; • при сделках с бюджетными средствами строго соблюдать целевое назначение и сохранять все платежные документы.