Эволюция комплаенса: как изменились обязанности юристов, бухгалтеров и майнеров. — 13 мая 2026 г. в 11:40:01.620
Эволюция комплаенса: как изменились обязанности юристов, бухгалтеров и майнеров. Регулирование в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в России претерпело значительные изменения. 12 мая 2026 на сайте Росфинмониторинга была опубликована новая Памятка для субъектов статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сравнение актуальных требований с нормами прошлых лет (2021–2022 гг.) показывает переход к более жесткому контролю, цифровизации и расширению круга ответственных лиц. 1. Расширение круга субъектов: приход криптоиндустрии Раньше основными субъектами статьи 7.1 закона № 115-ФЗ были адвокаты, нотариусы, доверительные собственники иностранных структур и лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги. Что изменилось: В обновленный перечень включены лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты, и организаторы майнинг-пулов. Теперь они, наравне с юристами, обязаны внедрять системы внутреннего контроля, если их деятельность связана с распределением выпущенной цифровой валюты. Также в качестве самостоятельных субъектов более четко выделены аудиторские организации и индивидуальные аудиторы. 2. Обновление нормативной базы (2025 год) За последние годы произошла полная замена ключевых подзаконных актов: • Правила внутреннего контроля (ПВК): На смену постановлению № 1188 (2021 г.) пришло постановление Правительства РФ от 07.08.2025 № 1180. • Передача информации: Вместо постановления № 569 (2021 г.) теперь действует постановление № 131 от 11.02.2025. • Идентификация: Актуальные требования теперь определяются приказом Росфинмониторинга от 23.04.2025 № 74, сменившим приказ № 100 от 2022 года. 3. От анкеты к «Досье клиента» и оценке рисков Если ранее идентификация клиента сводилась к установлению данных и заполнению анкеты, то новые правила вводят понятие «Досье клиента». Новые требования к работе с клиентами: • Сроки обновления: Теперь информацию нужно обновлять не реже раза в год, а при возникновении сомнений — в течение 7 рабочих дней. • Программа оценки риска: В составе ПВК теперь обязательно должна быть детальная программа оценки риска, разделяющая клиентов на три четкие группы: высокий, средний и низкий уровень риска. • ПОД/ФТ/ЭД: К стандартным мерам добавилось противодействие финансированию экстремистской деятельности (ЭД). 4. Право на отказ и ответственность Одним из важнейших нововведений стало закрепление обязанности отказывать клиенту в обслуживании, если идентификация невозможна или сведения в рамках изучения клиента не предоставлены. Важный нюанс: Законодательно закреплено, что такой отказ (а также меры по замораживанию активов) не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности субъекта перед клиентом. 5. Ужесточение сроков и взаимодействия Взаимодействие с регулятором стало более оперативным и детализированным: • Запросы ведомства: Информация по запросу Росфинмониторинга теперь должна быть представлена строго в течение 5 рабочих дней. • Замораживание активов: Установлен жесткий срок для блокировки денежных средств или имущества лиц из «черных списков» — в течение 24 часов. • Личный кабинет: Помимо перечней террористов, через личный кабинет теперь доводится оценка законопослушности самого субъекта с указанием конкретных рисков в его работе. • Отказы нотариусов: Нотариусы теперь обязаны сообщать о каждом случае документально зафиксированного отказа в совершении нотариального действия в течение 3 рабочих дней. Итог: Система ПОД/ФТ трансформировалась из формальной проверки документов в динамическую систему управления рисками, где критически важными стали скорость реакции (от 24 часов до 7 дней) и глубина изучения клиента с формированием полноценного досье. https://max.ru/id7733358470_biz - Max https://vk.ru/amlspace - VK https://amlclub.ru/blog/ - подписка на новости сайта @amlclub