Росфинмониторинг представил итоги работы за 2025 год: ключевые показатели и тренды для ... — 8 июля 2026 г. в 08:03:42.024
Росфинмониторинг представил итоги работы за 2025 год: ключевые показатели и тренды для субъектов 115-ФЗ На официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу опубликован отчет о работе ведомства за 2025 год. Документ содержит анализ рисков, итоги надзорной деятельности и основные изменения в законодательстве, знание которых необходимо для эффективного комплаенса. Ключевые угрозы и риски По результатам мониторинга ведомство выделило наиболее опасные зоны, требующие повышенного внимания субъектов первичного финансового мониторинга: • Транснациональное мошенничество: деятельность финансовых пирамид и псевдоброкеров, часто координируемая из-за рубежа. • Бюджетная сфера: хищения при госзакупках через «технические» компании и дробление контрактов. • Наркоугроза: бесконтактный сбыт через интернет-магазины с использованием криптовалют и банковских карт, оформленных на подставных лиц (дропов). • Терроризм: использование краудфандинговых платформ и виртуальных активов для финансирования радикальной деятельности. Законодательные изменения 2025 года В отчетном периоде принят ряд важных поправок, направленных на совершенствование антиотмывочной системы: • Цифровой рубль: определен порядок реализации требований ПОД/ФТ при операциях на платформе цифрового рубля. • Удаленная идентификация: введен экспериментальный правовой режим для дистанционного открытия счетов в банках. • Обязательный контроль: возобновлен контроль операций с драгоценными металлами и камнями, а также изменен подход к контролю сделок с недвижимостью (пороги теперь определяются приказом Службы). • Микрофинансовый сектор: для МФО установлен запрет на упрощенную идентификацию при выдаче займов и обязанность использовать ЕСИА и биометрию. Эффективность надзора и мониторинга Росфинмониторинг отмечает рост вовлеченности частного сектора в борьбу с преступными доходами: • В «антиотмывочный контур» вошли более 800 новых поднадзорных субъектов и 3,1 тыс. иных участников. • В 1,2 раза увеличилось число банков, выявляющих операции дропов, а количество таких сообщений выросло в 2,8 раза. • В 1,5 раза возросло число кредитных организаций, информирующих о подозрительных операциях с криптовалютой. • Использование Личного кабинета для работы с перечнем террористов и экстремистов достигло 86,9%. Основные результаты Благодаря совместной работе Службы и финансовых организаций в 2025 году удалось: • Ликвидировать 7 крупных «теневых» площадок с оборотом 18 млрд рублей. • Пресечь незаконную деятельность в торговых процедурах на сумму около 44 млрд рублей. • Не допустить в теневой оборот более 400 млрд рублейза счет превентивных мер кредитных организаций. Полный текст отчета доступен для ознакомления на сайте Росфинмониторинга. Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • YouTube • RuTube • Дзен • Сайт https://max.ru/id7733358470_biz