Что делать, если ваш клиент - Павел Дуров? — 4 августа 2026 г. в 14:55:40.385
Что делать, если ваш клиент - Павел Дуров? I. Гид для субъекта 115-ФЗ при работе с фигурантами «черных списков». Представьте ситуацию: при очередной сверке клиентской базы с обновленным списком Росфинмониторинга вы видите полное совпадение — Дуров Павел Валерьевич. Исходим из вводных данных: лицо официально включено в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее — Перечень Т/Э). Для любого субъекта 115-ФЗ (банка, риелтора, ювелира, юриста или лизинговой компании) это «красный уровень» опасности, требующий немедленных и строго регламентированных действий. 1. Моментальная реакция: «Заморозить всё». Как только вы обнаружили совпадение ФИО и даты рождения клиента с данными из Перечня, вы обязаны применить меры по замораживанию (блокированию)денежных средств или иного имущества. • Что именно блокировать? Безналичные деньги, наличные, недвижимость, драгоценности, ценные бумаги и даже цифровые рубли. • Срок исполнения: Незамедлительно, но не позднее 24 часов с момента размещения информации на сайте Росфинмониторинга. • Важно: Меры применяются независимо от суммы операции. Даже если «Павел Дуров» пришел купить серебряную ложку за 5 000 рублей или арендовать офис, сделка должна быть заблокирована. 2. Отчетность: информируем финансовую разведку. Применение мер по замораживанию — это только половина дела. О факте блокировки активов необходимо официально уведомить государство. • Куда слать? В Росфинмониторинг через Личный кабинет. • Срок: не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения мер. • Формат: направляется формализованное электронное сообщение (ФЭС) с соответствующим кодом (например, тип информации «3» — о принятых мерах). 3. Информирование клиента: Исключение из «правила молчания». В системе ПОД/ФТ действует жесткий запрет на информирование клиента о том, что о его операциях сообщают «куда следует» (ст. 4 Закона № 115-ФЗ). Однако замораживание активов — это исключение. Вы обязаны проинформировать клиента о том, что его имущество заблокировано, и объяснить причины (ссылка на включение в Перечень Т/Э). Сделать это нужно в порядке, установленном вашими Правилами внутреннего контроля (ПВК). 4. Право на жизнь: Гуманитарные выплаты (МРОТ). Закон № 115-ФЗ — это не «гражданская казнь». Даже у лиц из Перечня есть право на обеспечение жизнедеятельности. Павел Дуров (если он является резидентом и включен по определенным основаниям) имеет право: • Получать и расходовать средства в размере не более МРОТ в месяц на себя и каждого члена семьи, не имеющего дохода. • Оплачивать налоги, штрафы и иные обязательные платежи из замороженных средств. • Получать пенсию, стипендию или пособия. Для осуществления таких операций клиент должен обратиться к вам, а вы — зафиксировать это и в ряде случаев приостановить операцию на 5 дней для проверки регулятором. 5. Риски для бизнеса: что будет, если проигнорировать? Если вы решите «пожалеть» клиента или просто пропустите обновление списка, последствия будут суровыми: • Административная ответственность (ст. 15.27 КоАП РФ): Штрафы для юридических лиц составляют от 300 000 до 500 000 рублей, а для должностных лиц — до 40 000 рублей. Читайте продолжение → Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • YouTube • RuTube • Дзен • Сайт https://max.ru/id7733358470_biz