Новые правила информирования по 115-ФЗ: что изменится для финансовых организаций и банков — 7 августа 2026 г. в 09:58:13.272
Новые правила информирования по 115-ФЗ: что изменится для финансовых организаций и банков Банк России разработал проект нового Указания, которое регулирует порядок, сроки и объем доведения до поднадзорных организаций информации об отказах клиентам. Этот документ заменит действующее сейчас Положение Банка России от 15 июля 2021 года № 764-П. Разберем, как устроен этот механизм, какие нововведения предлагает регулятор и когда они могут вступить в силу. Как это устроено сейчас (и как останется в основе) Банк России получает от Росфинмониторинга (уполномоченного органа) сведения о различных мерах, примененных к клиентам из-за подозрений в отмывании доходов или финансировании терроризма. К ним относятся: • Случаи отказа в проведении операций. • Отказы от заключения договоров банковского счета (вклада) или расторжение таких договоров по инициативе банка. • Сведения о «реабилитации» клиентов — когда основания для отказа устранены (в том числе по решению Межведомственной комиссии при ЦБ или суда). Центральный банк агрегирует эти данные, формирует электронные сообщения и направляет их финансовым организациям через их личные кабинеты. Что меняется: ключевые новшества проекта 1. Подключение филиалов иностранных банков. Новые правила теперь прямо распространяются на филиалы иностранных банков, через которые они работают на территории России. Они будут обмениваться информацией с ЦБ в том же порядке и объеме, что и российские кредитные организации. 2. Правила для цифровых депозитариев. В проекте подробно прописан порядок работы для нового типа участников — цифровых депозитариев. ЦБ будет направлять им информацию: • об отказах от заключения договора цифрового учета(или договора о предоставлении доступа к адресу-идентификатору); • о расторжении таких договоров по инициативе депозитария; • об устранении оснований для этих отказов (включая решения Межведомственной комиссии или судов). 3. Четкие правила взаимодействия и сроки • Сроки для ЦБ: Регулятор обязан разместить электронное сообщение в личном кабинете организации не позднее 10 рабочих дней со дня, следующего за днем получения информации от Росфинмониторинга. • Сроки для организаций: Банки и финансовые организации обязаны направить в ЦБ уведомление о принятии или непринятии сообщения не позднее 3 рабочих дней. • Использование УКЭП: Все уведомления от организаций должны быть обязательно подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью. • Ошибки и исправления: если организация прислала уведомление о непринятии (например, из-за нарушения целостности файла, проблем с подлинностью или неполноты данных), Центробанк обязан устранить причину и направить сообщение повторно не позднее следующего рабочего дня. Возможные сроки вступления в силу Точная дата начала действия новых правил в самом проекте документа пока остается открытой (в тексте указано «вступает в силу с _____________»). Тем не менее, в шапке проекта документа обозначен 2026 год. Дата окончания независимой антикоррупционной экспертизы: 13 августа 2026 года. Решение о конкретной дате вступления Указания в силу будет принято Советом директоров Банка России. Как только документ официально опубликуют и он вступит в силу, действующее Положение ЦБ № 764-П полностью утратит силу. Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • YouTube • RuTube • Дзен • Сайт https://max.ru/id7733358470_biz