▶️Финансовый цикл - это количество дней между тем моментом, когда вы отдали свои деньги...
▶️Финансовый цикл - это количество дней между тем моментом, когда вы отдали свои деньги за товар, и тем, когда деньги за него вернулись к вам на счёт. То есть ответ на вопрос: сколько дней ваши деньги - не ваши. Сколько дней бизнес живёт в минусе по деньгам, даже если по прибыли у него всё прекрасно? ▶️Как считается Берёте, сколько дней товар в среднем лежит на складе, прибавляете, через сколько дней вам платят покупатели, вычитаете отсрочку, которую даёт вам поставщик. И оборачиваемость запасов, и оборачиваемость дебиторки вы почти наверняка уже считаете по отдельности. Просто соберите их в одну формулу и получите число, которое расскажет о бизнесе больше, чем весь ОПиУ. ▶️Что оно означает на практике Давайте на цифрах: товар лежит на складе 60 дней, покупатели платят через 30, поставщику вы платите через 20. Получается 60 + 30 − 20 = 70 дней. Это значит, что 70 дней подряд бизнес финансирует сам себя и если своих денег на эти 70 дней не хватает - вы идёте в банк и платите проценты за то, что ваши собственные деньги в это время спокойно лежат в запасах и в дебиторке. Вот откуда берётся та самая ситуация, которую мы вчера разбирали. ❓Что с этим делать Сокращать финансовый цикл можно с трёх сторон, и каждая даёт свой эффект: 1. Можно работать с запасами - считать оборачиваемость, разбирать неликвид, не закупать вперёд на месяцы вперёд просто потому, что «так дешевле за партию» 2. Можно работать с дебиторкой - сокращать отсрочки, вводить лимиты на клиента, завязывать мотивацию менеджеров на поступление денег, а не на факт отгрузки 3. А можно пойти к поставщику и договориться об отсрочке для себя и это, кстати, самый недооценённый ход из трёх) Я работала с компаниями, где годами платили по предоплате не потому, что поставщик так требовал, а просто потому, что когда-то так начали и больше никто этот вопрос не поднимал. Один разговор и минус 20 дней из цикла. 💡Посчитайте свой финансовый цикл за 3 квартал. Даже если цифра окажется неприятной - это первая цифра, с которой можно идти к собственнику не с проблемой, а с планом. Но посчитать финансовый цикл, честно говоря, несложно. Сложнее другое. Допустим, у вас получилось 70 дней, вы понимаете, что это много и перед вами 3 двери: заняться складом, заняться дебиторкой или идти на переговоры с поставщиками. Каждая дверь ведёт к разному результату, требует разного времени и по-разному отзовётся в бизнесе: • Одна освободит деньги через месяц, другая через полгода • Одна испортит отношения с ключевым поставщиком • Другая упрётся в сопротивление отдела продаж, который привык раздавать отсрочки направо и налево Вот выбор между этими дверями - это и есть работа финансового директора. Не расчёт, а решение. Именно этому и будут посвящены вебинары 22–23 сентября: как из одних и тех же цифр достать несколько разных решений, как понять, какое из них ваше, и что не менее важно и как донести его до собственника так, чтобы он его принял. А вечером покажу вам компанию, у которой финансовый цикл отрицательный, то есть её рост оплачивают покупатели и поставщики, а вовсе не банк!