На счёте компании лежит миллион рублей. Но сколько из него действительно свободно? — 23 августа 2026 г. в 06:11:01.328
На счёте компании лежит миллион рублей. Но сколько из него действительно свободно? Банковский остаток может создавать ощущение, что месяц прошёл успешно и у бизнеса появились деньги на развитие или дивиденды. Но сначала из этой суммы нужно вычесть то, что компания уже должна направить на: 🔹 налоги; 🔹 зарплаты; 🔹 поставщиков; 🔹 аренду; 🔹 выполнение оплаченных заказов; 🔹 оборотный капитал; 🔹 обязательные будущие платежи; 🔹 резерв. Рассмотрим условный пример. На счёте — 1 000 000 ₽. После распределения денег на налоги, зарплаты, поставщиков, постоянные расходы, оборотный капитал и резерв свободными остаются только 180 000 ₽. При этом остаток денег и прибыль — разные показатели. На счёте могут находиться клиентские авансы. Компания могла получить оплату сейчас, но ещё не выполнить свои обязательства. Или, наоборот, показать прибыль в отчёте, но пока не получить деньги от покупателей. Поэтому решение нельзя принимать по одной цифре в банковском приложении. Нужна управленческая картина: — откуда поступили деньги; — какие платежи предстоят; — сколько нужно для текущей работы; — есть ли риск кассового разрыва; — какая прибыль сформирована; — какая сумма действительно доступна для развития или дивидендов. В МЕРИОНА мы помогаем собственникам проверять финансовую модель и видеть реальное распределение денежных средств. Подробнее — meriona.ru Вы знаете, какая часть денег на счёте вашей компании действительно свободна? #мериона #финансоваяаналитика #управленческийучет #денежныйпоток #прибыльбизнеса #управлениебизнесом