_____________ — 25 августа 2026 г. в 06:00:05.794
_____________ 🚫 ЧЕГО ДЕЛАТЬ НЕ НУЖНО: ▪️ Блокировать счёт, изымать имущество, требовать возврата денег - не ваши полномочия. ▪️ Приостанавливать операции на 5 рабочих дней "как банк". ▪️ Предупреждать клиента о том, что вы что-то сообщили в Росфинмониторинг. ______________ ⚙️ ЧТО ДОЛЖНО БЫТЬ НАСТРОЕНО ЗАРАНЕЕ: ▪️ ПВК - утвердить или обновить по действующим требованиям; по 462-ФЗ срок истёк в июле 2026 года. ▪️ СДЛ - специальное должностное лицо. ИП может быть СДЛ сам, но только после целевого инструктажа. ▪️ Личный кабинет на fedsfm.ru -для субъекта ст. 7.1 обязателен. Через него доводятся перечни и решения МКО и через него же уходят ФЭС. ▪️ Автоматическая сверка с перечнями. С 24-часовым сроком ручной режим не работает. _____________ 💰 ЦЕНА ОШИБКИ (ст. 15.27 КоАП РФ): - Нет ПВК и внутреннего контроля - до 100 000 руб. (ч. 1). - Не сообщили о контролируемой или подозрительной операции - до 400 000 руб. (ч. 2). - Не заморозили - до 500 000 руб. либо приостановление деятельности до 60 суток (ч. 2.1). ИП платит как юрлицо (примечание 1 к ст. 15.27).