Почему могут заблокировать ваш перевод: новые правила. — 24 января 2026 г. в 18:34:32.814
Почему могут заблокировать ваш перевод: новые правила. С 1 января количество признаков, по которым банки могут блокировать переводы, увеличилось до 12. Новые правила выявления подозрительных операций утверждены приказом ЦБ РФ от 05.11.2025 №ОД-2506 и распространяются и на операции с цифровой валютой. К ранее действующим критериям добавились следующие: ☠️ Цепочка переводов через СБП. Если клиент менее чем за 24 часа собрал на одном из своих счетов более 200 тыс. ₽ через СБП (переводы самому себе), а затем попытался перевести их человеку, которому не делал переводов минимум полгода. Мошенники часто убеждают жертву аккумулировать средства на одном счёте, а потом опустошают его. ☠️ Внесение денег после трансграничного перевода. Если клиент перевёл более 100 тыс. ₽ физлицу за границу, а в течение 24 часов после этого попытался внести наличные через банкомат с использованием токенизированной (цифровой) карты. ☠️ Подозрения о взломе. Если оператор связи, владелец мессенджера или сайта сообщил банку о том, что устройство клиента могло быть скомпрометировано (например, из-за вредоносного ПО), это станет основанием для проверки операции. ☠️ Странные звонки и сообщения. Если в последние 6 часов перед попыткой провести платёж у клиента были необычно частые или долгие разговоры по телефону либо он получил много сообщений в мессенджере или по электронной почте. ☠️ Нетипичное поведение при платеже. К примеру, если клиент использовал нетипичного провайдера, операционную систему, приложение или инструменты для скрытия своих данных (VPN, прокси). ☠️ Смена номера телефона. Если клиент менял номер телефона в интернет-банке или на портале Госуслуг менее чем за 48 часов до попытки перевода. ☠️ Совпадение данных получателя с государственной системой противодействия киберпреступлениям. Этот признак начнёт применяться с 1 марта 2026 года, когда начнёт работать соответствующая система. ⛔️Что происходит при обнаружении подозрительной операции Банк приостанавливает ее, уведомляет клиента, и у него будет 2 рабочих дня, чтобы подтвердить добровольность операции. После банк незамедлительно исполнит перевод. Если же подтверждения не последует, операция отменяется.