ТОП-3 причины попадания в красную зону ЗСК — 2 июля 2026 г. в 05:20:02.300
ТОП-3 причины попадания в красную зону ЗСК Ранее я приводил аналитику по желтым в ЗСК предпринимателям, теперь очередь дошла до красных. Когда ЗСК только появилась (01.07.2022) – красных клиентов было чуть больше 18 тысяч. Сейчас в базе ЗСК 69,5 тысяч предпринимателей. По традиции приведу ТОП-3 самых частых оснований за что бизнес уходит в красную зону ЗСК: 1⃣ Абсолютный лидер – это прямая обналичка через бизнес-карты. Таких лиц насчитывается почти 27 тысяч (39% от всего объема), причем подавляющее большинство – юридические лица, ИПшников всего 1,5 тысячи. Оно и понятно, ИП гораздо проще вывести кеш через перевод себе на физическое лицо, чем снимать по бизнес-карте. 2⃣ Далее –обналичивание по схеме ЮЛ-ФЛ (13,5% от всего объема или 9,3 тысяч субъектов). Также достаточно распространенная схема, когда компания выводит деньги через оплату физическим лицам под видом зарплаты или иных оснований (например займы, подотчет и пр.). 3⃣ На третьем месте «Сомнительные транзитные операции» (11% от всего объема или 7,6 тысяч субъектов). Здесь могут быть как сомнительные контрагенты, так и непонятная логика транзакционного поведения предпринимателя. Прирост красных по ЗСК за последние полгода составил почти 6 тысяч компаний и ИП. @tot115fz