ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ УСИЛИВАЕТСЯ: ЧТО ИЗМЕНИЛОСЬ С 4 ИЮЛЯ 2026? Часть 1. — 12 августа 2026 г. в 11:29:39.510
ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ УСИЛИВАЕТСЯ: ЧТО ИЗМЕНИЛОСЬ С 4 ИЮЛЯ 2026? Часть 1. #вэдонлай #полезнаясреда #экспертиза Суть самых значимых законодательных изменений раскрыла начальник управления валютного контроля Департамента поддержки внешнеторговых операций Банка «Санкт-Петербург» Марина Дегтяренко. Экспертизу представили на онлайн-мероприятии Центра ВЭД 360 Банка «Санкт-Петербург» «Изменения в инструкции Банка России № 181-И». Изменения вступили в силу с 4 июля 2026 г. Задача — усиление валютного контроля, повышение прозрачности операций и снижение рисков сомнительных операций, в том числе в рамках требований ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма). 🔺 8 ключевых направлений изменений: • Контроль операций нерезидентов по счетам в иностранной валюте — новая группа кодов 62 • Расчёты наличными через 3-х лиц — порядок отчётности перед банком • Исполнение обязательств цифровыми правами через 3-х лиц • Новые коды подтверждающих документов по векселям • Новые правила по расчётам в драгметаллах • Новый подраздел I(1) ведомости банковского контроля по 3-м лицам • Исключение ставки LIBOR из ВБК по кредитным договорам • Прочие уточнения: возможность филиалов иностранных банков выполнять функции агента валютного контроля и др. 🔺 Операции нерезидентов в иностранной валюте Что изменилось: банки теперь самостоятельно отражают и кодируют операции нерезидентов в иностранной валюте. Для таких операций используются отдельные группы кодов (в том числе 62-я группа). Ранее контроль операций нерезидентов вёлся в основном по операциям в рублях. Теперь контроль расширен на движение иностранной валюты через российские банки для выявления подозрительных операций. 🔺 Исполнение обязательств через 3-х лиц, наличные расчёты Если обязательство исполняет третье лицо-резидент: • информация должна попасть в банк через резидента, на которого оформлен контракт; • именно этот резидент отвечает за предоставление сведений для ведомости банковского контроля. ❗️Важно: • проверять, разрешены ли такие наличные расчёты валютным законодательством; • соблюдать требования Указа №529 и Постановления №2433. 🔺 Цифровые права Если обязательства исполняются через 3-х лиц с использованием цифровых прав: • отчётность также предоставляет резидент, у которого контракт стоит на учёте; • подтверждающим документом передачи цифровых прав является выписка оператора; • отменено требование предоставлять код вида операции при приобретении цифровых прав. 🔺 Векселя Векселя выделены в отдельную группу кодов подтверждающих документов: код 34 и код 35. Разделение зависит от эмитента ценной бумаги. ❗️Важно: • возможность исполнения обязательств векселем должна быть предусмотрена договором или допсоглашением; • факт передачи подтверждается актом; • банк отражает дополнительные сведения: номинал, валюту, количество векселей, сумму переданных векселей. ❗️Срок подачи информации: до 15-го рабочего дня после окончания месяца, в котором произошло исполнение обязательства. ❗️Дополнительно нужно учитывать ограничения по операциям с ценными бумагами и нерезидентами из недружественных стран. Продолжение следует