Пишет субъект 115-ФЗ: — 9 июня 2026 г. в 22:11:45.056
Пишет субъект 115-ФЗ: «Мне нужно сделать Правила внутреннего контроля». А до этого от него же вопрос был: «Посмотрите, какие отчеты надо сдать». И вот тут - классика жанра 😅 У некоторых представителей микробизнеса в голове ПОД/ФТ выглядит примерно так: - сделать ПВК; - сдать какой-то отчет; - что-то загрузить в Личный кабинет; - и всё, можно забыть на пару лет. Но нет. ПОД/ФТ так не работает. Очень часто человек сам не понимает, что именно ему нужно: «Мне ПВК надо?» «А отчет какой-то сдавать?» «А обучение тоже нужно?» «А если клиентов не было?» «А Личный кабинет желтый - это страшно?» 😄 Чаще всего такие вопросы присылают риелторы. Но, конечно, не только они. Всё смешивается в одну большую кучу: ПВК, отчеты, обучение, перечни, анкеты, риски, обязательный контроль, подозрительные операции. А в представлении многих это вообще одна услуга: «Сделайте нам финмониторинг». Но финмониторинг - это не один документ. ПВК - это не весь ПОД/ФТ. Отчет - это не весь ПОД/ФТ. И даже если сегодня «что-то сдать», это не означает, что дальше два года можно ничего не делать. ПОД/ФТ - это постоянная обязанность. Нужно идентифицировать клиентов. Проверять их по перечням. Оценивать риски. Обновлять ПВК. Проходить обучение. Понимать, когда есть обязательный контроль и подозрительные операции. Вести документы. Работать с Личным кабинетом. Это не история из серии: «Один раз сделали - и забыли». Это история из серии: «Если вы работаете в сфере, попадающей под 115-ФЗ, ПОД/ФТ должно жить вместе с вашей деятельностью». Самая частая ошибка - вспоминать о финмониторинге только тогда, когда уже что-то загорелось, пожелтело, просрочилось или стало страшно 🙈 Поэтому наш совет простой: не воспринимайте ПОД/ФТ как разовую бумажку. ПВК - только часть системы. Отчеты - тоже только часть системы. А само ПОД/ФТ - это регулярная работа, которую нужно вести постоянно, а не вспоминать о ней раз в два года.