Иногда слышишь прекрасное: — 5 июня 2026 г. в 17:05:19.013
Иногда слышишь прекрасное: «А можно нам как-нибудь уйти от исполнения обязанностей по ПОД/ФТ» 👀 Бинго. Уже сама формулировка - красный флаг 🚩 Субъект 115-ФЗ не «уходит от Росфинмониторинга или ПОД/ФТ». Он либо ведет деятельность, подпадающую под 115-ФЗ, и исполняет требования закона, либо реально меняет модель бизнеса так, что такая деятельность прекращается. На практике под "уход" часто начинают городить лес: 📄 новые договоры; 👥 новые стороны; 🧩 новые платформы; 🔁 новые посредники; 🏷 новые названия старых процессов. И все подается как красивое решение: «Теперь мы не субъект 115-ФЗ, можно не исполнять, не отчитываться, не контролировать» 😎 Нет. Так не работает. Любой регулятор смотрит не на вывеску, презентацию и красивые формулировки. Он смотрит на существо деятельности: 💰 с чьими деньгами работаете; 🔍 какие операции проводите; ⚖️ какую роль играете в цепочке; 📌 какие риски принимаете; 🧾 что фактически происходит, а не как это назвали в договоре. Если деятельность по сути осталась прежней, а поменялись только договоры и названия, попытка «уйти» может выглядеть не как оптимизация, а как обход закона. А дальше уже не обещания консультантов "все решить раз и навсегда". А проверки. Предписания. Штрафы. Персональные риски для должностных лиц. И очень неприятный вопрос: кто и зачем придумал эту схему? 🔥 Нельзя просто «уйти от Росфинмониторинга и ПОД/ФТ». Можно только законно выстроить модель деятельности и честно оценить, распространяется ли на нее 115-ФЗ. Все остальное - игра с огнем. 🔥