❓ Вопрос от подписчика: — 27 мая 2026 г. в 14:08:14.862
❓ Вопрос от подписчика: «Уточните, пожалуйста: разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ обязательна, даже если уже осуществлена постановка на учет в Росфинмониторинге?» ✅ Да, обязательна. Постановка на учет в Росфинмониторинге не заменяет разработку ПВК. 📌 При постановке на учет заполняется КПУ - карта постановки на учет. И в ней указывается дата утверждения правил внутреннего контроля. Но на практике часто бывает так: 📝 дату в КПУ указали; 📂 а самих ПВК фактически нет. Иногда дату ставят «примерно», «для заполнения поля» или просто «от фонаря» 😬 Так делать нельзя. ⚖️ Разработка и утверждение ПВК - это прямая обязанность по 115-ФЗ. ПВК должны быть не просто «для галочки», а реально: ✅ разработаны под конкретный вид деятельности; ✅ утверждены руководителем; ✅ актуальны; ✅ применяются в работе. Если в КПУ указана дата утверждения ПВК, но сам документ отсутствует, это не значит, что обязанность исполнена. Наоборот, при проверке возникнет логичный вопрос: ❗️ Где ПВК, утвержденные указанной датой? Что нужно сделать 👇 1️⃣ Разработать ПВК под свой вид деятельности. 2️⃣ Утвердить их приказом руководителя. 3️⃣ Настроить внутренние процедуры по ПОД/ФТ. 4️⃣ Проверить, чтобы сведения в КПУ соответствовали фактическим документам. 📍 Важно: Постановка на учет в Росфинмониторинге - это не финальная «галочка» ✅ Это только один из элементов исполнения требований 115-ФЗ. 📂 ПВК должны быть. 📌 Они должны быть реальными. ⚠️ И они должны применяться на практике.