⚠️ Частая ошибка по 115-ФЗ: пытаются идентифицировать поставщика как клиента — 26 июня 2026 г. в 12:13:59.803
⚠️ Частая ошибка по 115-ФЗ: пытаются идентифицировать поставщика как клиента Коллеги, в практике всё чаще встречается ситуация: контрагент направляет поставщику запрос документов «для обновления данных по 115-ФЗ» и просит прислать: 📌 паспорт; 📌 СНИЛС; 📌 3-НДФЛ; 📌 анкету бенефициарного владельца; 📌 карточку ИП; 📌 документы по спецучёту; 📌 и другие сведения. И здесь важно не перепутать понятия 👇 115-ФЗ и требования Росфинмониторинга об идентификации применяются к клиентам, представителям клиентов, выгодоприобретателям и бенефициарным владельцам. ❗️Поставщик сам по себе не становится «клиентом» покупателя только потому, что поставляет ему товар. Например, если ИП-поставщик продаёт ювелирные изделия ИП-покупателю, то с точки зрения договорной конструкции поставщик оказывает/исполняет поставку, а покупатель приобретает товар. В такой ситуации требование покупателя идентифицировать поставщика «по 115-ФЗ» может быть необоснованным. ✅ Да, контрагент вправе проводить разумную проверку делового партнёра: запросить ИНН, ОГРНИП, проверить ЕГРИП, спецучёт, полномочия, открытые сведения. 🚫 Но ссылкой на 115-ФЗ нельзя автоматически обосновать сбор избыточных документов у поставщика: паспорта, СНИЛС, 3-НДФЛ, анкеты бенефициарного владельца и иной чувствительной информации. Отдельный риск в такой ситуации, не относящейся к ПОД/ФТ - 152-ФЗ о персональных данных 🛡 Если у ИП запрашивают паспорт, СНИЛС, налоговую декларацию и другие персональные данные, контрагент должен понимать: 🔹 какая цель обработки; 🔹 какое правовое основание; 🔹 почему именно такой объём данных необходим; 🔹 как данные будут храниться и защищаться; 🔹 требуется ли согласие субъекта персональных данных. Иначе такой запрос может выглядеть как избыточный сбор персональных данных, потому что к идентификации и ПОД/ФТ отношения не имеет. Как можно ответить контрагенту ✍️ «В соответствии с 115-ФЗ идентификация проводится в отношении клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. В рассматриваемых отношениях я выступаю поставщиком, а не клиентом вашей организации. В связи с этим прошу обосновать правовое основание запроса паспорта, СНИЛС, 3-НДФЛ и иных персональных данных, а также указать цель и объём их обработки в соответствии с 152-ФЗ». 💡 Вывод: проверять контрагента можно. Но подменять проверку поставщика идентификацией клиента по 115-ФЗ - нельзя. Особенно если под видом «обновления данных» запрашиваются документы, которые к такой проверке явно не относятся.