⚖️ Коллеги, столкнулись с любопытным подходом в предписании по 115-ФЗ. — 8 июля 2026 г. в 18:11:06.348
⚖️ Коллеги, столкнулись с любопытным подходом в предписании по 115-ФЗ. Суть такая: контролирующий орган выявил операции, которые, по его мнению, имели признаки подозрительности, и в предписании фактически указал организации направить по ним ФЭС в Росфинмониторинг. На первый взгляд - обычное требование устранить нарушение. Но если присмотреться, возникает важный вопрос: ❓ а может ли мнение проверяющего подменять саму процедуру ПОД/ФТ? ФЭС направляется не потому, что кто-то извне сказал: ➡️ «сдайте вот этот список». ФЭС направляется тогда, когда у работников организации по результатам реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что операция или совокупность операций может быть связана с ОД/ФТ. 📌 Это не механическая отчетность. Это результат анализа, оценки риска, изучения клиента, операции, источников средств, экономического смысла, поведения клиента и иных обстоятельств. Иначе мы приходим к странной модели: 📝 проверяющий составил список 🏢 организация без внутреннего анализа признала всё подозрительным 📤 направила ФЭС «пачкой» Но разве такая работа нужна Росфинмониторингу? 🤔 Полагаем, что Росфинмониторингу нужны качественные сообщения, основанные на реальных подозрениях и мотивированных выводах субъекта 115-ФЗ. А не поток формальных ФЭС, направленных исключительно для исполнения предписания. Иначе подменяется сама идея ПОД/ФТ: вместо риск-ориентированного подхода - принцип «сдать всё подряд, чтобы закрыть вопрос». На мой взгляд, корректное предписание в такой ситуации должно звучать иначе: ✅ провести дополнительный анализ операций, указанных в акте проверки; ✅ оформить результаты внутреннего контроля и мотивированные суждения; ✅ при наличии подозрений — направить ФЭС в Росфинмониторинг. Вот это соответствует логике 115-ФЗ. А безусловная обязанность направить ФЭС по перечню операций из акта проверки - спорный подход. Потому что подозрение должно возникать у организации в рамках ПВК, а не заменяться административной командой. 👀 Кстати, если представителям контролирующего органа, которые есть среди наших подписчиков, интересны материалы дела - мы готовы их предоставить. Как говорится, полюбоваться на отдельные правоприменительные художества коллег тоже иногда полезно.