"Протокол осмотра" Письма Росфинмониторинга N 70 от 04.09.2026 для майнеров. — 8 сентября 2026 г. в 06:48:01.068
"Протокол осмотра" Письма Росфинмониторинга N 70 от 04.09.2026 для майнеров. Опуская бюрократическую лабуду, попробуем извлечь крохи пользы из новых официальных формулировок. Это актуально, поскольку аналогичное письмо № 54 от 19.07.2018 для субъектов ст. 7.1 115-ФЗ до сих пор аукается юристам/бухгалтерам, и активно используется надзором и судами для привлечения несчастных к ответственности. Сперва не откажем себе в удовольствии покритиковать ведомство за откровенно пренебрежительное оформление текста документа при размещении на сайте. Вместо понатыкивания кучи сносок на нормативку, лучше бы корректно проставили отбивки абзацев. Итак, что интересного можно извлечь из "пациента"... 1️⃣ Так же, как ранее юристов, бухгалтеров и самозанятых риэлторов, Росфин "макает" в ПОД/ФТ не только ИП и юр.лиц, но и обычных граждан. Это логично, разумно, соответствует международным стандартам, но статус "гражданин" не учитывается большинством нормативных актов по ПОД/ФТ, что на практике может создать ряд сложностей. 👎 2️⃣ Вставать на учет майнерам не нужно, ибо их есть, кому кошмарить: поднадзорны ФНС. Зато нет мороки с направлением карты постановки на учет. 👍 3️⃣ Нужны ПВК и СДЛ, причем обязательно "до начала осуществления соответствующей деятельности". Это тоже очевидно, но тоже даст почву для придирок чиновников. 👎 4️⃣ СДЛ должен быть в штате. ИП может назначить себя. Физики по умолчанию сами себе СДЛ. 😲 Помните оговорку выше про специфику статуса "гражданин"? 5️⃣ Регистрация личного кабинета на сайте Росфина обязательна. Заявление подписывается УКЭП. И снова привет "гражданам". 6️⃣ При совмещении видов деятельности, одновременно обязывающих соблюдать 115-ФЗ, личный кабинет остается в одном экземпляре. 👍 Надо лишь пнуть тех.поддержку, чтобы подключила доп.функционал. 7️⃣ Обязательного контроля для майнеров не предусмотрено!👍 А вот основания полагать, что операции или сделки, указанные в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.1 № 115-ФЗ, осуществляются или могут быть осуществлены в целях ОД/ФТ, привязываются к утверждённому Росфином перечню признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок). Почему бы их так и не обзывать - необычные или подозрительные 🤷♂️ - великая тайна Вселенной. 👎 8️⃣ Заморозку цифровых валют осуществлять как имущества. Хотели конкретных примеров? Закатайте губу! 👎 Лучше регулярно проверяйте клиентов по новым перечням! 9️⃣ Квартальные проверки и квартальные отчеты майнеров не касаются! И на том спасибо! 👍 🔟 Нельзя привлекать аутсорсеров для подготовки отчетов (видимо, о подозрениях и о заморозке)! 👎 А то вдруг отправите отчет без ошибок... Если что, "нельзя" у нас стоит от 1 000 руб. 😉 Обращайтесь! 😂 1️⃣ СДЛ может выполнять иные функции, если при этом не нарушает какие-либо запреты по ПОД/ФТ! 👍 Так что от субботника не отвертится! 😂 Диагноз: пациент не безнадежен. Но можно было подлечить и причесать перед выпиской! ☝️ Увозите! Давайте следующего! 😜 P.S.: Улыбнулся? Тыкни в лайк! Жалко, что ли?