Как Т-Банк блокирует карты и счета своих клиентов по 161-ФЗ. Это может быть с каждым! — 5 июня 2026 г. в 14:08:19.451
Как Т-Банк блокирует карты и счета своих клиентов по 161-ФЗ. Это может быть с каждым! Моему клиенту пришла СМС от Т-Банка: «ЦБ РФ включил ваши реквизиты базу сомнительных операций по 161-ФЗ». То есть, фактически, этого гражданина заподозрили в мошенничестве! Однако, как уверял мой клиент: никаких сомнительных операций он не совершал, никого не обманывал, криптовалютой не торговал. Так что же тогда с ним произошло? Для установления обстоятельств дела пришлось провести целое расследование, в результате которого получилось установить виновника происшествия. И им оказался сам Т-Банк. Но обо всем подробнее. На наш запрос в службу поддержки банка был получен ответ, что да – одна из операций клиента банка, а точнее входящий платёж от такого-то числа на сумму в 15 тысяч рублей - послужила основанием для отправки банком уведомления в ЦБ РФ. Мол, была жалоба от гражданина (тоже клиента Т-банка), который переводил эти деньги моему клиенту и на её основании банк направил сведения по ст. 9, п.11.6, 161-ФЗ в ЦБ РФ. Точнее даже не жалоба, а просто некий гражданин, который месяц назад переводил деньги на карту моего клиента – в приложении банка нашёл этот денежный перевод и сделал на нём пометку – «оспорить операцию». То есть нажал соответствующую кнопку и указал в пояснении, что мол деньги были переведены на неизвестный ему счёт без его на то согласия. То есть, фактически – мошенническим путём. Стали разбираться с клиентом – что это за перевод. И он сразу его идентифицировал – это деньги за проведённую работу по установке сантехники. Здесь нужно пояснить, что мой клиент является самозанятым гражданином, оказывает услуги населению по ремонту и установке сантехники. С клиентами заключает договоры, после чего они производят оплату по договору на его банковскую карту в Т-банке (самозанятым получать оплату за услуги так можно). Автоматически данный платёж облагается налогом через сервис «Мой налог». То есть - всё вроде чисто и законно! Но это ещё не вся история. По рассказам мужчины, не так давно попался ему конфликтный клиент. Этот человек заключил договор на установку сантехники, перевёл оплату по нему, но… Остался недоволен результатом работы. Потребовал деньги назад. На возражение со стороны исполнителя: работа выполнена, а если есть претензии идите в суд – обидевшийся заказчик ответил в переписке в мессенджере: Зачем в суд? - я напишу жалобу в банк что ты мошенник украл у меня 15 тысяч рублей и тебе заблокируют все счета во всех банках. Не сможешь работать! В итоге человеку прилетает вот такое ограничение. Связываемся с Т-банком – поддержка разводит руками. Да – была жалоба от одного из наших клиентов, и мы направили сведения по ст. 9, п.11.6, 161-ФЗ в ЦБ РФ. Обращайтесь теперь в Центробанк. И более того! Сотрудник поддержки заявляет, что якобы из практики Т-банка лучше добровольно произвести возврат спорной денежной суммы заявителю жалобы. И тогда ЦБ быстрее снимет все ограничения с пострадавшего гражданина. Продолжение следует... ____________ Юридические услуги | Дзен | ВК | ОК | Rutube | Купить рекламу