Росфинмониторинг опубликовал обзор правоприменительной практики за 2025 год: на что обр... — 3 июня 2026 г. в 06:38:06.391
Росфинмониторинг опубликовал обзор правоприменительной практики за 2025 год: на что обратить внимание субъектам 115-ФЗ Вчера в личных кабинетах организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Росфинмониторингу, был размещен «Обзор результатов обобщения правоприменительной практики за 2025 год». Этот документ является ключевым элементом профилактики нарушений и помогает частному сектору лучше понимать актуальные риски и требования антиотмывочного законодательства. Ниже представлен краткий обзор основных итогов и выводов ведомства. Результаты проверок и типичные нарушения В 2025 году территориальные органы провели более 140 проверок, значительная часть которых прошла в выездном формате. Несмотря на то, что 90% поднадзорных субъектов демонстрируют высокий уровень соблюдения требований, в ходе проверок лиц с повышенным риском был выявлен ряд системных нарушений: • Идентификация: Нарушение порядка установления сведений о клиентах, их представителях и, что особенно важно, бенефициарных владельцах. • Внутренний контроль: Несоответствие Правил внутреннего контроля (ПВК) актуальным изменениям законодательства. • Отчетность: Нарушение сроков и порядка предоставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. • Кадры: Несоответствие специальных должностных лиц (СДЛ) квалификационным требованиям (образование, стаж), а также огрехи в обучении персонала. За данные нарушения применялись меры административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ, включая штрафы до 700 тыс. рублей. Положительные тренды Важно отметить, что в 2025 году не было выявлено нарушений, связанных с: • применением целевых финансовых санкций; • рисками новых технологий; • работой с резидентами стран из списков ФАТФ. Личный кабинет — главный инструмент взаимодействия Росфинмониторинг подчеркивает, что Личный кабинетостается основной платформой для дистанционного взаимодействия. Через него ведомство: • доводит информацию о новых нормативных актах; • направляет уведомления о сроках подачи отчетов (например, о результатах проверки клиентов по «замораживающим» перечням); • формирует интегральные показатели (индикаторы), которые позволяют компаниям самостоятельно оценивать качество своего внутреннего контроля и вовремя устранять недостатки. Улучшение госуслуг Ведомство также отметило прогресс в сфере постановки на учет. Благодаря автоматизации и внедрению форматно-логического контроля в формах заявлений, количество отказов в постановке на учет снизилось в 2,2 раза. Рекомендуем всем субъектам 115-ФЗ внимательно изучить полный текст Обзора в своем Личном кабинете, чтобы актуализировать собственные процедуры внутреннего контроля и минимизировать риски при будущих проверках надзорных органов. Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • Youtube • Сайт https://max.ru/id7733358470_biz